國內(nèi)沒有嚴(yán)格意義上的理財顧問，都是理財銷售。理財顧問不好做，主要有這樣幾點原因，給你幾個建議，理財?shù)谝灰獎?wù)是做好風(fēng)控，理財是一個消費頻次極低的市場，有時候一些商業(yè)促銷手段并不一定適用于理財產(chǎn)品，豐富的知識儲備，這是理財顧問安身立命的技能；現(xiàn)在變化實在是太快了，必須多學(xué)習(xí)多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進(jìn)成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機(jī)構(gòu)。

1、理財顧問好做嗎？

理財顧問其實挺難做的。國內(nèi)沒有嚴(yán)格意義上的理財顧問，都是理財銷售，以賣產(chǎn)品為第一要務(wù)，畢竟這是他們的收入來源，而那種純做咨詢付費的在國內(nèi)的土壤還不夠。理財顧問不好做，主要有這樣幾點原因：1.豐富的知識儲備，這是理財顧問安身立命的技能；現(xiàn)在變化實在是太快了，必須多學(xué)習(xí)多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進(jìn)成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機(jī)構(gòu)，

2、金融行業(yè)客戶經(jīng)理、理財顧問如何尋找準(zhǔn)客戶？

謝謝邀請任何商業(yè)模式的基本原則和邏輯都是把產(chǎn)品賣給對的人。什么是對的人就是真正有需求的人，比如我自身負(fù)債累累，你給我推薦理財產(chǎn)品，這就屬于典型的與虎謀皮，產(chǎn)品與需求錯配。所以要從一些幾個方面入手：1、你的產(chǎn)品設(shè)計主要針對的目標(biāo)人群是哪些人，他們具有什么明顯的特征，他們家庭或自身有沒有切實的需求需要你的產(chǎn)品，而且你的產(chǎn)品能不能解決他們的問題。

2、搞清楚了產(chǎn)品的特點和目標(biāo)人群，就是去發(fā)掘人群，目前理財市場最成功的經(jīng)驗就是熟人營銷，朋友或親戚、同事推薦，即我們營銷學(xué)上講的緣故法。好的產(chǎn)品不是光憑營銷經(jīng)理說出來的，而是靠客戶體驗并口口相傳轉(zhuǎn)介紹而來的，3、我們現(xiàn)在講精準(zhǔn)營銷，就是要在分析目標(biāo)人群里進(jìn)行篩選有潛在需求的客戶，沒有潛在需求的客戶請一律放在次要地位。

把有限的資金和營銷資源放在有價值的客戶群體里，并服務(wù)好，形成傳播的效益以及二次、多次購買的效益。理財是一個消費頻次極低的市場，有時候一些商業(yè)促銷手段并不一定適用于理財產(chǎn)品，但適當(dāng)?shù)倪\用一些贈送小禮品的手段，在目前還是比較適用的。當(dāng)然前提條件是建立在不坑蒙拐騙的基礎(chǔ)上，4、所有的營銷都是基于兩個原則：客戶的需求與產(chǎn)品的功能、拉新、促活以及轉(zhuǎn)化。

3、手里有一筆閑錢想做投資，找投資顧問的話，怎么著？

這年頭手里有閑散資金真香，所謂你不理財，財不理你。有這種尋求理財師的思路是非常值得點贊的，投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎。給你幾個建議，理財?shù)谝灰獎?wù)是做好風(fēng)控，第二是收益率，包括收益周期和收益額。風(fēng)險評估要在自己的承受范圍內(nèi)，做到不保守不冒進(jìn)。把握雞蛋不要放在一個籃子里，短期收益和長期收益搭配，高風(fēng)險和低風(fēng)險搭配，保障本金安全。

收益率根據(jù)自己對本筆資金的預(yù)期目標(biāo)和回收期限做好調(diào)控，金融的本質(zhì)是信用和杠桿，這個理財師會給你詳細(xì)的計劃書。另外理財師傭金，行業(yè)潛規(guī)則有很多，建議選擇收益后利潤分配模式，這樣雖然會多給理財師一些，但是風(fēng)險很低，就是他幫你賺到錢才能分，賺不到錢沒有傭金，還有如果全部委托給理財師就不要對他指手劃腳，干擾他的理財思路。