銀行銷(xiāo)售理財(cái)需要什么資格，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足什么資格

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-08-05 14:27:56 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足什么資格

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求：（一）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)；（二）遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；（三）掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解；（四）具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)；（五）具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。

（一）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)；（二）遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；（三）掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解；（四）具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)；（五）具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格；（六）具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足什么資格

2，銀行的理財(cái)室要什么資格

看看以下是不是你想知道的?！　≈袊?guó)建設(shè)銀行金卡　　1.一年內(nèi)在建行的金融資產(chǎn)月均余額在20萬(wàn)元以上；　　2.一年內(nèi)在建行貸款的月均余額達(dá)到50萬(wàn)，且還款情況良好；　　3.一年內(nèi)刷卡消費(fèi)在5萬(wàn)元以上?！　。M足一個(gè)即可）享有銀行網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)先服務(wù)權(quán)、享有優(yōu)先貸款權(quán)預(yù)約權(quán)、理財(cái)時(shí)享有優(yōu)先權(quán)等等　　中國(guó)工商銀行理財(cái)金卡　　連續(xù)三個(gè)月日均資產(chǎn)達(dá)到30萬(wàn)元，年度日均余額不足20萬(wàn)元時(shí)每年收取300元賬戶管理費(fèi)　　可以存儲(chǔ)定期、活期以及外幣等；掛失開(kāi)具存款證明等免手續(xù)費(fèi)；異地存款免手續(xù)費(fèi)，取款手續(xù)費(fèi)享受50%的優(yōu)惠；另外在銀行配有客戶經(jīng)理隨時(shí)解答疑難問(wèn)題等　　如果開(kāi)通電話VIP則進(jìn)入電話VIP坐席區(qū)；　　是一種儲(chǔ)蓄卡　　中國(guó)銀行中銀理財(cái)貴賓卡　　當(dāng)日等值為50萬(wàn)元的存款，當(dāng)存款不足時(shí)每年收取1000元手續(xù)費(fèi)　　享有優(yōu)先辦理各種銀行業(yè)務(wù)的權(quán)利；部分本銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)享有優(yōu)惠等;　　是一種理財(cái)卡　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 VIP卡　　三個(gè)月內(nèi)日均余額達(dá)到30萬(wàn)元　　享有優(yōu)先辦理各種銀行業(yè)務(wù)的權(quán)利；減免各類(lèi)手續(xù)費(fèi)，另外部分手續(xù)費(fèi)打5折一種類(lèi)似于會(huì)員卡，沒(méi)有儲(chǔ)蓄功能，僅限北京地區(qū)使用　　三個(gè)月內(nèi)日均余額達(dá)到50萬(wàn)元享有優(yōu)先辦理各種銀行業(yè)務(wù)的權(quán)利；減免各類(lèi)手續(xù)費(fèi)，另外部分手續(xù)費(fèi)打3折　　交通銀行 VIP卡“沃德財(cái)富”金卡　　三個(gè)月內(nèi)日均余額達(dá)到50—100萬(wàn)元享有優(yōu)先辦理各種銀行業(yè)務(wù)的權(quán)利；匯款享有5折手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠　　既是儲(chǔ)蓄卡也是身份的象征　　民生銀行金卡　　日均存款余額達(dá)到50萬(wàn)元　　享有優(yōu)先辦理各種銀行業(yè)務(wù)的權(quán)利；異地本行存款免費(fèi)，取款收取1.5％。手續(xù)費(fèi)以及各種理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)先辦理權(quán)　　既是儲(chǔ)蓄卡也是身份的象征　　浦發(fā)銀行金卡　　日均存款余額達(dá)到50萬(wàn)—100萬(wàn)元貴賓卡用戶享有在該銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)免排隊(duì)，免掛失費(fèi)，優(yōu)先預(yù)約，優(yōu)惠貸款利率，健身、洗車(chē)等增值服務(wù) 不能作為儲(chǔ)蓄卡，僅作為一種身份象征；在開(kāi)戶行申請(qǐng)辦理貴賓卡業(yè)務(wù)　　招商銀行金葵花卡　　北京地區(qū)同一身份證下總資產(chǎn)達(dá)到50萬(wàn)元享有匯款優(yōu)惠，網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬免費(fèi)等　　既是儲(chǔ)蓄卡也是身份的象征　　興業(yè)銀行黃金卡　　日均存款余額達(dá)到10萬(wàn)元貴賓卡用戶享有在該銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)免排隊(duì)，各種本銀行業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)、轉(zhuǎn)賬費(fèi)等優(yōu)惠，另外白金卡與黑金卡用戶享受機(jī)場(chǎng)的貴賓登機(jī)服務(wù)　　既是儲(chǔ)蓄卡也是身份的象征　　中信銀行理財(cái)寶白金卡　　本人同城中信銀行內(nèi)的人民幣、理財(cái)產(chǎn)品等累計(jì)達(dá)到50萬(wàn)元　　貴賓卡用戶享有在該銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)免排隊(duì)，本行內(nèi)的各種手續(xù)費(fèi)減免，公路救援、指定醫(yī)院專(zhuān)家掛號(hào)等優(yōu)先權(quán)利　　既是儲(chǔ)蓄卡也是身份的象征　　深發(fā)展銀行 VIP金卡　　日均存款余額達(dá)到20萬(wàn)元　　VIP金卡用戶享有在該銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)免排隊(duì)，享有醫(yī)療、保險(xiǎn)等增值服務(wù)，另外有同城跨行取款等優(yōu)惠服務(wù)　　既是儲(chǔ)蓄卡也是身份的象征　　花旗銀行 VIP卡　　每月的日均存款余額達(dá)到80萬(wàn)元人民幣或者外幣　　在指定商場(chǎng)消費(fèi)享受相關(guān)折扣優(yōu)惠；辦理花期銀行相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)享受減免手續(xù)費(fèi)的待遇；有貴賓經(jīng)理負(fù)責(zé)針對(duì)客戶的各種服務(wù)　　不能作為儲(chǔ)蓄卡，僅作為一種身份象征　　渣打銀行優(yōu)先理財(cái)客戶　　每月的日均存款余額達(dá)到75萬(wàn)元人民幣或者外幣，不足時(shí)每月扣取80元賬戶管理費(fèi)　　享受跨行轉(zhuǎn)賬只收取50%手續(xù)費(fèi)等服務(wù)

銀行的理財(cái)室要什么資格