證券經(jīng)紀(jì)人，投資顧問(wèn)，證券分析師是證券業(yè)協(xié)會(huì)歸屬三種主要從業(yè)執(zhí)業(yè)。一個(gè)企業(yè)要發(fā)展，要壯大，必須要聘請(qǐng)投資和融資的顧問(wèn)，投資融資顧問(wèn)是一個(gè)公司最重要的戰(zhàn)略性部門(mén)，一個(gè)好的投資可以給公司帶來(lái)好的發(fā)展前景，也可以帶給公司更多利益，公司為什么要尋找投資，融資人，這也是一個(gè)正規(guī)公司必須要經(jīng)歷的條件。

1、企業(yè)為什么要聘請(qǐng)投融資顧問(wèn)？

一個(gè)企業(yè)要發(fā)展，要壯大，必須要聘請(qǐng)投資和融資的顧問(wèn)。只有專(zhuān)業(yè)人士才會(huì)懂得如果去運(yùn)作公司的戰(zhàn)略目標(biāo)，一切的一切都是為了公司的未來(lái)發(fā)展前景，增加公司的實(shí)力不斷壯大成長(zhǎng)，使公司早上踏上正軌，走向上市公司的道路，一個(gè)聘請(qǐng)投融資顧問(wèn)的公司，實(shí)力肯強(qiáng)大。但是為了降低成本和可控風(fēng)險(xiǎn)，為了公司發(fā)展前景有個(gè)好的前途方向，必須走投資，融資的道路，

把資金引進(jìn)來(lái)，不斷擴(kuò)大公司的規(guī)模，才能在殘酷的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中屹立不倒。公司為什么要尋找投資，融資人，這也是一個(gè)正規(guī)公司必須要經(jīng)歷的條件，也是一個(gè)公司未來(lái)戰(zhàn)略性的決策。不然，公司永遠(yuǎn)無(wú)法擴(kuò)大戰(zhàn)果，適應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)的發(fā)展規(guī)律，投資融資顧問(wèn)是一個(gè)公司最重要的戰(zhàn)略性部門(mén)，一個(gè)好的投資可以給公司帶來(lái)好的發(fā)展前景，也可以帶給公司更多利益。

2、投資顧問(wèn)的主要工作是什么？發(fā)展前景如何？

證券經(jīng)紀(jì)人，投資顧問(wèn)，證券分析師是證券業(yè)協(xié)會(huì)歸屬三種主要從業(yè)執(zhí)業(yè)，投資顧問(wèn)主要是為客戶提示市場(chǎng)策略建議，但這種建議不是隨便提供，都要依靠券商研究報(bào)告，同時(shí)不能提供具體價(jià)位。隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)逐步下滑，券商都普遍加大財(cái)富中心的投入，擴(kuò)招證券投資顧問(wèn)，很多也是需要有開(kāi)戶業(yè)績(jī)要求，證券從業(yè)人員要么是業(yè)務(wù)型或者技術(shù)型人才，前景是兩種能力都具備，有名氣、有技術(shù)、有客源。

3、在銀行做客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)的核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么？有哪些發(fā)展前景？

我認(rèn)為在銀行做客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是個(gè)人的業(yè)務(wù)水平和工作能力！但僅僅是這些還不夠，你還需要有一個(gè)展示自己的平臺(tái)，我來(lái)詳細(xì)地說(shuō)明一下我的看法：一、個(gè)人業(yè)務(wù)水平個(gè)人業(yè)務(wù)水平不是學(xué)歷和專(zhuān)業(yè)能代表的，需要有踏實(shí)的工作作風(fēng)，作為一名客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)，要懂得為不同的客戶，選擇最佳的家庭資產(chǎn)投資配置，對(duì)銀行的每一款理財(cái)產(chǎn)品，詳細(xì)到說(shuō)明書(shū)里的內(nèi)容，都了如指掌，在客戶詢問(wèn)時(shí)準(zhǔn)確無(wú)誤地告訴客戶，

同時(shí)對(duì)本行的貴金屬業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)等也要精通。在精通本行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，還需要對(duì)其他銀行的一些理財(cái)產(chǎn)品有一定的了解，能為客戶做比較，能做到以上這些，你就能取得客戶的信任，你的客戶還會(huì)為你介紹他的朋友成為你的客戶。二、工作能力工作能力主要體現(xiàn)在和客戶的溝通能力，和同事的融合能力，和領(lǐng)導(dǎo)的交往能力，你能說(shuō)服客戶在你所在的銀行做投資，就體現(xiàn)了你與客戶的溝通能力。

有人在銀行窗口存取款時(shí)詢問(wèn)投資理財(cái)?shù)氖?，窗口工作人員讓客戶去找你了解，就體現(xiàn)了你和同事的融合能力，你做工作能夠得到領(lǐng)導(dǎo)的支持和認(rèn)可，就體現(xiàn)了你和領(lǐng)導(dǎo)的交往能力。三、展示自己的平臺(tái)這個(gè)很重要，即使你綜合能力很強(qiáng)，沒(méi)有一個(gè)好的展示平臺(tái)，你也無(wú)法發(fā)揮自己的能力，客戶存款或做理財(cái)，一般都是選擇可信度高、利率高的銀行，你所在的銀行如果可信度差、利率不在中上等，你肯定無(wú)法施展自己的能力。