偏離費(fèi)率=(當(dāng)日收盤價(jià)-n日內(nèi)移動(dòng)平均價(jià))÷N日內(nèi)移動(dòng)平均價(jià)×100%,一般來(lái)說(shuō)，偏離的比率越高，股價(jià)相對(duì)于MA的漲幅越大,當(dāng)股價(jià)與均線重合時(shí)偏離率為零,從計(jì)算公式可以看出，當(dāng)股價(jià)在均線之上時(shí)，稱為正偏離率，反之，稱為負(fù)偏離率,偏離rate是價(jià)格和MA之間的偏離度(缺口率)，以百分比表示。

-0/隨機(jī)樣本度=隨機(jī)樣本中新增不良貸款額÷隨機(jī)樣本貸款規(guī)模實(shí)際不良率= (偏離隨機(jī)樣本度×信貸總規(guī)模 原不良貸款規(guī)模)÷信貸總規(guī)模/12346；500萬(wàn)元貸款，其中正常99筆，次級(jí)100萬(wàn)元，不良率2%。在實(shí)際檢查中發(fā)現(xiàn)，仍有2戶500萬(wàn)元應(yīng)是次級(jí)或可疑，則不良率偏離度為500(新增不良貸款或不良貸款的總差額)/5000(樣本總量)= 10。

貸款增速為當(dāng)期增量除以期初余額* 100%；偏離費(fèi)率=(當(dāng)日收盤價(jià)-N日內(nèi)移動(dòng)平均價(jià))÷N日內(nèi)移動(dòng)平均價(jià)× 100%。貸款增量是期末余額減去期初余額，即當(dāng)期貸款的增量；貸款增長(zhǎng)率是當(dāng)前增量除以期初余額*100%。偏離費(fèi)率=(當(dāng)日收盤價(jià)-n日內(nèi)移動(dòng)平均價(jià))÷N日內(nèi)移動(dòng)平均價(jià)× 100%。公式中的n天是根據(jù)選擇的移動(dòng)平均天數(shù)確定的。從計(jì)算公式可以看出，當(dāng)股價(jià)在均線之上時(shí)，稱為正偏離率，反之，稱為負(fù)偏離率。當(dāng)股價(jià)與均線重合時(shí)偏離率為零。偏離 rate是價(jià)格和MA之間的偏離度(缺口率)，以百分比表示。一般來(lái)說(shuō)，偏離的比率越高，股價(jià)相對(duì)于MA的漲幅越大。

P=M/.債券價(jià)格主要分為發(fā)行價(jià)和成交價(jià)。從債券投資收益率R=/(P×n)的計(jì)算公式可以得到債券價(jià)格P=M/的計(jì)算公式，其中M和n為常數(shù)。那么影響債券價(jià)格的主要因素是等待期、票面利率和轉(zhuǎn)讓時(shí)的收益率。債券價(jià)格是指?jìng)l(fā)行時(shí)的價(jià)格。理論上，債券的面值就是它的價(jià)格。但實(shí)際上，由于發(fā)行人的各種考慮或資本市場(chǎng)供求和利率的變化，債券的市場(chǎng)價(jià)格往往偏離其面值，有時(shí)高于面值，有時(shí)低于面值。也就是說(shuō)，債券的面值是固定的，但其價(jià)格經(jīng)常變化。發(fā)行人根據(jù)債券的面值而不是價(jià)格支付利息和本金。

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