理財經理是什么，中國銀行客戶經理和理財經理的區(qū)別

來源：整理時間：2023-02-02 00:20:05 編輯：金融知識手機版

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1，中國銀行客戶經理和理財經理的區(qū)別
2，中國工商銀行理財經理是做什么的
3，郵局中理財經理這個職業(yè)主要是做什么的
4，保險公司的理財顧問和見習理財經理具體做什么工作
5，農行理財經理職業(yè)描述

1，中國銀行客戶經理和理財經理的區(qū)別

您好很高興為您解答一般來說客戶經理有很多種比如：理財經理、對公客戶經理、消貸經理等理財經理是對私的客戶經理吧

客戶經理是維護客戶這塊的理財經理是主抓保險，基金等的。銀行的每個職員都有拉存款的任務

中國銀行客戶經理和理財經理的區(qū)別

2，中國工商銀行理財經理是做什么的

給客戶提供投資理財服務介紹投資理財產品

中國工商銀行理財經理：1、負責公司產品的銷售及推廣；2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標；3、開拓新市場,發(fā)展新客戶,提高部門的銷售業(yè)績；4、獨立、進取、自信，有良好的人際關系及溝通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑戰(zhàn)，熱愛投資理財工作，志愿向金融理財方向發(fā)展，能接受公司培訓。負責銷售區(qū)域內銷售活動的策劃和執(zhí)行，完成銷售任務。

中國工商銀行理財經理是做什么的

3，郵局中理財經理這個職業(yè)主要是做什么的

面試經驗什么的都知道吧，理財經理要和客戶溝通的，所以在自我介紹的時候要自然，說話清晰，語速別太快。知識方面，銀行主要賣一些基金，信托，固定收益理財，拉存款。這些理財品種要懂。中國的經濟環(huán)境也要知道，股票肯定要了解的，現在中國炒股的人還是很多的。對于，在外界（證券公司或其他銀行）有理財產品的客戶，怎么拉到你的銀行來做理財，我想可能是你今后的工作重點，我提一個思路，就是先讓客戶信服，先幫助他解決他的問題，提供指導意見。

銀監(jiān)會投訴！

郵局中理財經理這個職業(yè)主要是做什么的

4，保險公司的理財顧問和見習理財經理具體做什么工作

保險公司的理財顧問和見習理財經理具體做什么工作名字換了,其實還是銷售相關工作. 不管你在哪家保險公司做都基本是一樣的，關鍵就是自己的業(yè)績情況以及團隊發(fā)展決定自己的出路。就像大家所認為的那樣，保險的確不好做，就是因為不好做所以市場空間就大。而且現在保險公司真的缺乏相關人才，我的意思何不去償試一下，因為在保險行業(yè)里面說過這么一句話“保險不是人做的，而是人才做的”，也許經過保險行業(yè)的磨練，你肯定會有收獲的，以后也會在這個社會越來越值錢。你說呢？另外，保險業(yè)務完全在于自己，關鍵是不是在用心工作即自己的態(tài)度決定，這跟自己的性格呀，資源呀，都是沒有太大關系。在這里，我知道在保險行業(yè)，大家有公認的三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產品” 保險公司的底薪，銷售行業(yè)畢竟與自己的業(yè)績掛溝的，沒有業(yè)績，不用說2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。

5，農行理財經理職業(yè)描述

摘自Beta理財師《成長手冊》——理財經理有效率的一天調查發(fā)現，理財人員的銷售活動沒有重心，每天時間沒有做具體的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的時間用在作業(yè)性的工作和服務客戶上，銷售的時間只有20%左右，因此，需要提高更多的銷售時間。而其他個人專業(yè)知識的成長、銷售技能的訓練提升，也需要時間來學習。所有這些，都關系到理財人員的時間管理問題。雖然時間管理是一種自我管理，但可能由于工作所面臨的壓力大，總有情緒高漲或低落的時候，情緒好的時候多做一點，情緒不好的時候少做一點，很難完全靠自我管理來控制，總是靠個人的意愿和工作熱忱也是不夠的。因此，理財人員還要制定有效率的工作時間安排并嚴格遵守，時間管理決定理財人員把工作的重點放在哪部分時間上，將每日最新的信息專業(yè)知識，正確的有效率的時間安排一點一滴地積累起來，形成習慣，養(yǎng)成“贏”的慣性。早期開始理財業(yè)務的分行網點，為了提振士氣，每天上午開張前的半個小時都會有一次分行網點主管帶領的晨會，在晨會上分行同事輪值將昨日發(fā)生的市場信息、財經新聞閱讀給同仁分享，然后匯報檢視昨日的工作業(yè)績，計劃今日之工作，之后回到各自崗位開始一天的銷售工作?，F代的零售分行越來越重視時間管理，強調“對的人在對的時間做對的事情”，對每個工作崗位的日常工作細分越來越明確。漸漸形成在分行制式化的工作管理模式。早上8:15財經資訊更新這個時間用來了解昨日全球股、匯市行情，昨天市場發(fā)生什么事情？外匯市場發(fā)生什么樣的事情？為什么會發(fā)生這樣的情況？對未來會有什么樣的影響？等等。掌握這些訊息的好處是，理財經理再接下來的工作中可以依據并運用這些專業(yè)的資訊為客戶提供專業(yè)的理財咨詢服務，客戶可能會問到，或者可以將這些資訊內容作為與客戶談論的話題。早期做這個步驟的時候，在分行每天會找出一位理財經理來做一個簡短的財經簡報。隨著資訊的發(fā)展，金融產品的增多，銀行發(fā)現需要有一個專責的部門來統一銀行對市場看法的口徑，也是是銀行的“House View”（意思是，我家的銀行怎么看市場），因此這個每日資訊更新的簡報部分各分行理財中心通過電話連線的方式來實現，所以分行的理財經理再這個時間段撥通一個電話專線，收聽了解最新財經訊息，這類財經信息和分析的來源是后臺研究部門（銷售的支持部門，House View）的分析研究成果，銷售人員隨時可以在第一時間掌握資訊，在接下來與客戶的接觸中理財經理可以給客戶最新的信息。如果有什么不明白的地方還可以馬上拿起電話與后臺研究部門的負責人溝通。每日晨訊另一個作用是理財經理專業(yè)知識可以持續(xù)獲得更新，由于投資知識和訊息日新月異，沒有一個持續(xù)更新一點一滴積累的過程，理財經理在個人專業(yè)上很難協助客戶把握最新的投資機會。 8:30-9:00晨會 “一日之計在于晨”，早晨是每一天的開始，一天工作進展順利與否，與早晨的士氣提振和計劃有關。因此，分行營業(yè)前的半個小時，會有一個簡短的“晨會”。晨會可以是一群人會議式的，也可以是主管與銷售人員做昨日的業(yè)績檢討及今日工作計劃。對業(yè)績不好的理財經理，銷售主管要問清楚原因，分析問題出在哪里?協助找到解決的辦法，讓理財經理提出具體的改善工作計劃，并對工作計劃達成共識，做出當日業(yè)績新的承諾；對昨日業(yè)績表現好的理財經理，銷售主管會讓他與其他同事一起做一個經驗分享，分享自己為什么能夠創(chuàng)造好的業(yè)績，怎么講產品銷售出去的？怎么經營成功一個客戶的？等等。讓其他同事可以分享并學習他成功的經驗。最后，主管給予各位同事鼓勵、激勵，一天的開始士氣很重要，主管在這個時間更多的應該是幫助屬員振作精神，開始新的一天努力，不可將會議變成打擊績效差的同事。這個部分是主管執(zhí)行對每日目標持續(xù)追蹤、督導、激勵的銷售管理，也是通過經驗分享對理財經理銷售技巧提升學習的管理。 9:00-15:30每日的銷售活動從上午的9點開始就是理財經理系統地執(zhí)行每日銷售活動的工作時段，除了午休，一直持續(xù)到下午的3點半銀行打烊時間。理財經理再這個時間段的銷售活動主要內容是：主動出擊電訪客戶，約客戶來行或拜訪客戶；接待來行的客戶，抓住關鍵時機進行銷售；致電客戶進行事件通知、關系建立、產品銷售等行銷活動；接聽客戶來電到分行，服務客戶，幫助客戶處理相關事宜，銷售主管則在分行網點內通過觀察、游走管理來巡視當日銷售活動狀況，A銀行有比較先進的系統，主管可以通過電話監(jiān)聽到理財經理每日的銷售談話內容，包括打了多少個電話、每個電話談了多少分鐘、談什么內容，電話都有錄音，這些先進的管理工具為銷售主管的精細管理提供幫助。對一些重要客戶、大額成交戶，銷售主管還要親自與理財經理去拜訪協助成交，即便是分行的行長，也是一個銷售人員，銷售主管須以身作則建立起分行的銷售文化。 15:30資料整理 15:30（視各銀行不同時間定，此處為舉例時間，不代表實際時間）結束一天業(yè)務活動后，理財經理開始進行一天工作的資料整理以及填寫相關工作報表，如工作日志、客戶資料的整理、行事歷整理、業(yè)績工作報表整理等，和第二天的計劃。通常銷售的時間就主要銷售，不主張用黃金的銷售時段來處理瑣碎的事情。理財人員一天的時間安排也不是一成不變的。經驗上有不少的理財人員還會利用下班（客戶也同樣下班時間）不太繁忙的時候打電話給客戶，或拜訪客戶，繼續(xù)當日的業(yè)務活動。因此，更多業(yè)務活動安排視乎個人的計劃和工作需要。有的銀行會在18:00安排業(yè)務會議，在當日營業(yè)結束后會有一個當日業(yè)績檢討的會議。這些都是因時、因地、因人的彈性變動，其目的都是為了通過時間管理來讓銷售更具效率，使自己在每日工作中養(yǎng)成“贏”的慣性。