總之，開拓新客戶，需要理解理財(cái)行業(yè)這個(gè)“新”字，絕對(duì)不能太心急，新客要養(yǎng)熟。開拓新客戶不要著急，做理財(cái)產(chǎn)品不是賣土豆白菜，很多客戶都需要跟一兩個(gè)月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培養(yǎng)成老朋友才行，說白了就是前期“養(yǎng)客”階段，自己公司經(jīng)常會(huì)有一些投資分享活動(dòng)，可以借力活動(dòng)電話邀約客戶，通過專業(yè)的投資專家的講解和現(xiàn)場的客戶氛圍會(huì)增加客戶對(duì)公司的信任。

1、我在做理財(cái)，主要是銷售，請(qǐng)問怎么發(fā)展客戶？

很榮幸能回答這個(gè)問題，我本人目前供職于國內(nèi)排名前列的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，平時(shí)也會(huì)涉及到很多股權(quán)投資項(xiàng)目。以下是工作中的一些切身體會(huì)，希望對(duì)你有所助益，根據(jù)收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性的不同，理財(cái)分很多種，正規(guī)的渠道大致分為銀行、信托、三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。如果是在三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)做私募的話，那么目標(biāo)人群屬于可投資資金在百萬級(jí)的高凈值人群了，

首先，要明確自己所售產(chǎn)品的特性，才能精準(zhǔn)定位客戶群。私募股權(quán)投資的特點(diǎn)是，收益高、封閉期長流動(dòng)性差和高風(fēng)險(xiǎn)的投資類別，這就要求客戶必須具備長期投資、價(jià)值投資的理念，所以客戶畫像就出來了，具備百萬級(jí)的投資實(shí)力、有長期投資理念、追求高回報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)。很重要的是明確一點(diǎn)，真正認(rèn)可這樣投資理念的客戶一定是極少數(shù)，所以發(fā)展客戶的過程中大部分人都是非目標(biāo)客戶，你只是用比較多的方式去尋找那一小波符合資質(zhì)的人，通過約見，面談讓對(duì)方接受公司的投資理念，認(rèn)可公司實(shí)力建立信任關(guān)系，

下面說一下具體的拓客方法打電話，這是必須的，也是效率最高的。每天必須有足夠量的電話才能遇到那個(gè)概率，這個(gè)可以作為一個(gè)定量的、常規(guī)的、每天必須做的動(dòng)作，我的第一個(gè)千萬客戶就是通過電話認(rèn)識(shí)的，然后慢慢的才認(rèn)可公司。這里需要說明的是，即便是打電話也需要高質(zhì)量的電話資源，企業(yè)主、高管或者在銀行有大額理財(cái)?shù)霓D(zhuǎn)化率最高，

打電話的目的不是在電話里成交，而是建立連接，添加微信，最好的結(jié)果是能產(chǎn)生約見。高端活動(dòng)拓客，建立客戶基數(shù)，平時(shí)像大的媒體年會(huì)、海外房產(chǎn)展銷會(huì)、五星級(jí)酒店答謝會(huì)等企業(yè)主和高凈值人士出入的活動(dòng)，一個(gè)月可以有幾次這樣的活動(dòng)，會(huì)上主要是多加一些微信，留下一個(gè)好的印象。如果明顯感覺到是高凈值的人士一定要找機(jī)會(huì)交換名片，這個(gè)需要克服被拒絕的恐懼心理，做好充分心理建設(shè)，總之就是多開口，

互聯(lián)網(wǎng)引流，提效增量。主要方法有兩種，一種是能找到一些質(zhì)量較高的“微信群”慢慢開發(fā)，定期分享行業(yè)專業(yè)知識(shí)，提供有價(jià)值的信息，時(shí)間長了，有需要的客戶會(huì)主動(dòng)聯(lián)系的，另一種方式是通過領(lǐng)英或者其他層次較高的社交工具，尋找高端人士建立關(guān)系告訴對(duì)方你能為他們提供的服務(wù)，如果對(duì)方有需要的話會(huì)繼續(xù)和你互動(dòng)的?；ヂ?lián)網(wǎng)引流的優(yōu)勢(shì)是流量非常巨大，信息傳達(dá)率會(huì)非常高，提高成交概率，

借力公司活動(dòng)，事半功倍。自己公司經(jīng)常會(huì)有一些投資分享活動(dòng)，可以借力活動(dòng)電話邀約客戶，通過專業(yè)的投資專家的講解和現(xiàn)場的客戶氛圍會(huì)增加客戶對(duì)公司的信任，最后一個(gè)自己的切身感受，不要在沒有投資能力、資質(zhì)不夠的非意向客戶身上花費(fèi)額外精力，這樣是浪費(fèi)彼此時(shí)間，做有效的工作，長期堅(jiān)持一定會(huì)春暖花開。作者：新波從事高凈值人群財(cái)富管理工作，重度旅行患者，

2、我是做投資理財(cái)規(guī)劃的，如何才能更好的去開拓新的客戶？

讓客戶首先認(rèn)可你，而不是為了你的產(chǎn)品去買理財(cái)產(chǎn)品，這點(diǎn)很重要。開拓新客戶不要著急，做理財(cái)產(chǎn)品不是賣土豆白菜，很多客戶都需要跟一兩個(gè)月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培養(yǎng)成老朋友才行，說白了就是前期“養(yǎng)客”階段，你只要能影響到客戶的心智，讓他從心里認(rèn)可你，甚至已經(jīng)把你當(dāng)朋友了，而不僅僅是理財(cái)師，這樣他的資金就會(huì)隨著你的人走，你的建議就是他的投資方向。

如果你們只是普通的理財(cái)師與客戶的關(guān)系，那就很危險(xiǎn)，客戶和你是沒有粘性的，今天你給他的收益高他就在你這買產(chǎn)品，明天其他公司給他的收益高他就買其他家公司的產(chǎn)品，和客戶的日常溝通交流還是很重要的，但這個(gè)溝通交流要把握好度，把握好內(nèi)容，不能形成影響，不然適得其反，客戶反而會(huì)反感有人經(jīng)常騷擾他?？傊_拓新客戶，需要理解理財(cái)行業(yè)這個(gè)“新”字，絕對(duì)不能太心急，新客要養(yǎng)熟。