談銀行-2網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人如何抓好內(nèi)控和案防。農(nóng)村信用社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行后，公司治理水平和經(jīng)營(yíng)機(jī)制發(fā)生了很大變化，農(nóng)商行-2網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和績(jī)效考核壓力空前，但是，銀行關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)并不意味著銀行破產(chǎn)，其實(shí)我國(guó)歷史上真正破產(chǎn)的銀行只有兩家，最近幾年一家都沒(méi)有申請(qǐng)破產(chǎn)。

最近有些銀行關(guān)門(mén)了網(wǎng)點(diǎn)。自2020年以來(lái)，已有800多家銀行分行網(wǎng)點(diǎn)或分支機(jī)構(gòu)選擇關(guān)閉。但是，銀行關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)并不意味著銀行破產(chǎn)。其實(shí)我國(guó)歷史上真正破產(chǎn)的銀行只有兩家，最近幾年一家都沒(méi)有申請(qǐng)破產(chǎn)。在過(guò)去的幾十年里，中國(guó)有過(guò)兩次破產(chǎn)案件。第一，海南發(fā)展銀行。海南發(fā)展銀行成立于1995年8月。這家銀行的成立本身就有一個(gè)特殊的使命，就是重組海南各大信用社的不良資產(chǎn)。

后來(lái)由于海南樓市降溫，大量信用社債務(wù)違約。在此背景下，海南省成立了海南發(fā)展銀行，通過(guò)承接這些信用社的債務(wù)，整合這些信用社，穩(wěn)定金融市場(chǎng)。但是，這些信用社的債務(wù)真的太重了。海南發(fā)展銀行接手這些信用社的債務(wù)后，陷入了極大的困境。28家信用社合并，5家信用社債務(wù)托管后，40元發(fā)展銀行存款余額達(dá)到50億元，這些債務(wù)很多都是不良資產(chǎn)。

800銀行網(wǎng)點(diǎn)的倒閉是一種無(wú)奈！這將意味著，被大眾普遍歸類(lèi)為“鐵飯碗”的銀行，現(xiàn)在也有無(wú)奈的時(shí)刻。眾所周知，銀行的主要業(yè)務(wù)是吸收存款。大城市的單個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)每年需要吸收1億到2億的存款才能維持運(yùn)營(yíng)平衡。畢竟每家銀行網(wǎng)點(diǎn)都是獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，也需要自負(fù)盈虧。以前的時(shí)代，很多人需要去銀行存手里任意一百塊錢(qián)。毫不夸張的說(shuō)，以前銀行的門(mén)檻都要被踩，而現(xiàn)在，有了移動(dòng)支付。

5月9日，銀監(jiān)會(huì)批復(fù)多家銀行分支機(jī)構(gòu)終止業(yè)務(wù)的請(qǐng)求，立刻閃出官網(wǎng)屏幕，銀監(jiān)會(huì)！當(dāng)天停業(yè)的銀行有10家網(wǎng)點(diǎn)。要知道，這只是一天的審批數(shù)據(jù)！據(jù)悉，截至5月9日，今年已有超過(guò)800家銀行網(wǎng)點(diǎn)關(guān)閉業(yè)務(wù)，平均每天約有6家銀行網(wǎng)點(diǎn)關(guān)閉“卷閘門(mén)”，超過(guò)去年同期水平。

銀行案件預(yù)防工作報(bào)告在現(xiàn)實(shí)生活中，接觸和使用報(bào)告的人越來(lái)越多，所以在撰寫(xiě)報(bào)告時(shí)要注意語(yǔ)言的準(zhǔn)確和簡(jiǎn)潔。你寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候一點(diǎn)頭緒都沒(méi)有？以下是我收集的銀行案防工作報(bào)告，僅供參考。歡迎閱讀。銀行案件防控工作報(bào)告1為深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局政策性銀行、大型銀行防控工作會(huì)議案件精神，切實(shí)開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年和執(zhí)行力建設(shè)年”活動(dòng)，消除外部欺詐重大違法違規(guī)行為和隱患，防控合規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn)，按照市銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署和要求，中國(guó)工商銀行黃岡分行于7月開(kāi)展了“。

為了防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要在以下幾個(gè)方面加強(qiáng):1。做好員工的思想教育，端正他們的工作態(tài)度；2.提高業(yè)務(wù)技能，消除工作中的人為漏洞；3.狠抓制度落實(shí)，嚴(yán)格操作規(guī)范；4.做好崗位監(jiān)督和內(nèi)控管理。巴塞爾協(xié)議將銀行風(fēng)險(xiǎn)分為三類(lèi)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。其中，操作風(fēng)險(xiǎn)可細(xì)分為三類(lèi)，包括內(nèi)部欺詐、外部欺詐、雇傭政策和工作場(chǎng)所安全、客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作、實(shí)物資產(chǎn)損壞、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)故障、交付執(zhí)行和流程管理。

近年來(lái)，農(nóng)村信用社高度重視風(fēng)險(xiǎn)防范，取得了顯著成效:對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，改革年以來(lái)不良貸款率和不良貸款額持續(xù)下降，加上央行票據(jù)、增資擴(kuò)股、政府捐贈(zèng)、利潤(rùn)消化等方式，我省農(nóng)村信用社的歷史包袱得到較大化解；至于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由于中國(guó)對(duì)利率的計(jì)劃控制以及大多數(shù)農(nóng)村信用社不經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是有限的。但對(duì)于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，雖然做了大量工作，但效果有限。

課程背景:當(dāng)前，隨著商業(yè)銀行體制機(jī)制的不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但部分銀行基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中暴露出的不規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)隱患依然突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中。如何有效防范風(fēng)險(xiǎn)，降低發(fā)生率，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是財(cái)務(wù)管理者需要認(rèn)真面對(duì)的一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)。

落實(shí)國(guó)九條的又一重大舉措。上交所獲準(zhǔn)推出ETF來(lái)購(gòu)買(mǎi)ETF基金。指數(shù)一漲就賺贖回ETF基金，獲得50只股票，賣(mài)出套現(xiàn)。上海證券交易所7日宣布，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)已正式批準(zhǔn)上海證券交易所推出交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)。上證所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，上證所于2003年成立了ETF團(tuán)隊(duì)。此后，上交所多次開(kāi)展調(diào)研和市場(chǎng)調(diào)研，完成了ETF的產(chǎn)品方案和技術(shù)方案設(shè)計(jì)。

他表示，未來(lái)上交所將認(rèn)真做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，加緊相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)的準(zhǔn)備和調(diào)試，制定交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的具體業(yè)務(wù)規(guī)則，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，確保首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金順利推出。由于ETF簡(jiǎn)單易懂，市場(chǎng)接受度高，自1993年在美國(guó)首次出現(xiàn)以來(lái)，在全球范圍內(nèi)發(fā)展迅速。過(guò)去10年，全球12個(gè)國(guó)家(地區(qū))推出了280多只ETF，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到2100多億美元。

最近三年內(nèi)有重大案件及嚴(yán)重違法違規(guī)行為的代理行機(jī)構(gòu)，不得引入信用卡。中介機(jī)構(gòu)介紹的人員不得以個(gè)人名義介紹信用卡。這不符合信用卡管理規(guī)定。必須至少有一名具有信用卡業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員、開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)所必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理。投資有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)慎重決定。

1.銀行卡。這是銀行發(fā)行的信用卡。持卡人可以在發(fā)卡行特約商戶購(gòu)物消費(fèi)，也可以在發(fā)卡行各網(wǎng)點(diǎn)或有ATM的地方隨時(shí)提取現(xiàn)金。非銀行卡。這種卡可以分為零售信用卡和旅游娛樂(lè)卡。零售信用卡是商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)行的信用卡，如百貨公司、石油公司等，專(zhuān)用于在指定商店購(gòu)物或加油站加油等。，并定期結(jié)算。2.根據(jù)支付方式的不同，信用卡可以分為信用卡和準(zhǔn)信用卡。

廣西老家發(fā)生了一起犯罪事件，大部分都是小偷。損失是不可能補(bǔ)償?shù)?。按照?guī)定，只要有卡有密碼，任何人都可以取你的錢(qián)(不超過(guò)5萬(wàn)，5萬(wàn)需要帶兩個(gè)身份證)。所以，如果別人有你的卡，你的密碼區(qū)就是3000元。銀行不負(fù)責(zé)，但是你保管好密碼和銀行卡也不好。這種問(wèn)題已經(jīng)嘗試過(guò)了，但是你得到賠償?shù)碾y度比較大。銀行做的每一筆都有賬單。你可以查一下當(dāng)時(shí)是誰(shuí)簽的。我覺(jué)得頭暈。這個(gè)過(guò)程你還是不懂。

農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行后，公司的法人治理水平和經(jīng)營(yíng)機(jī)制發(fā)生了重大變化，農(nóng)村商業(yè)銀行基層 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和績(jī)效考核的壓力前所未有。如何加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件，確保資金和員工安全，大力促進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展？我覺(jué)得-2網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)該做到以下幾點(diǎn):一是思想上高度重視。防控案件是銀行生存發(fā)展的底線。-2網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要牢固樹(shù)立“防案無(wú)小事，責(zé)任重于泰山”的意識(shí)，將這一要求貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的每一個(gè)步驟和細(xì)節(jié)。

注重當(dāng)前利益，忽視長(zhǎng)遠(yuǎn)利益；在任務(wù)的壓力下，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，犧牲內(nèi)部管理，犧牲規(guī)章制度，最終可能導(dǎo)致案件或嚴(yán)重違規(guī)。因此，-2網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要立即糾正重發(fā)展、輕管理的偏頗思想，案件防控，時(shí)刻克服馬虎大意、放任自流、心存僥幸的思想，應(yīng)根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況制定周密的內(nèi)控措施，確保案件防控體系的全面性和有效性。