債券基金主要是以債券為投資對(duì)象,投資于一籃子債券的組合可以分散單一債券的風(fēng)險(xiǎn)?;饝?yīng)該設(shè)定什么樣的止盈規(guī)則,三、按計(jì)息方式,債券還可以分為固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,零息債券,每一個(gè)買基金的投資者,當(dāng)然都設(shè)定了基金止盈和止損的規(guī)則,基金需要止盈,我上個(gè)月已經(jīng)實(shí)踐了一回。
1、債券型基金需要設(shè)置止盈嗎?
債券型基金除非碰到極端情況,否則不需要止盈。不止盈理由債券型基金的年利率本來就在5~8%左右,屬于中低風(fēng)險(xiǎn),盡量不要去購買可轉(zhuǎn)債基和偏股型債基,這樣的類型風(fēng)險(xiǎn)較大,投資債基本身就是為了資金的穩(wěn)定增長,如果投資以上兩類,不如直接去去投資別的類型基金。債券型基金短期可能有虧損,但長期來看基本上都是盈利的,
沒有必要過多的在意短期的下跌。投資債券型基金就是看中其長期的穩(wěn)定盈利性,所以沒有必要止盈。債券型基金可能因?yàn)榛鸾?jīng)理的操作而爆雷,有較高風(fēng)險(xiǎn),但其實(shí)這不是說明債券型基金是高風(fēng)險(xiǎn),而是因?yàn)榛鸾?jīng)理的騷操作導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。所以在選擇債券型基金時(shí),挑選基金經(jīng)理十分重要,需要關(guān)注基金經(jīng)理的歷年業(yè)績和債券配置,全面掌握自己的投資領(lǐng)域,才能游刃有余。
2、股票基金如何止盈和止損?
股票基金如何止盈和止損?每一個(gè)買基金的投資者,當(dāng)然都設(shè)定了基金止盈和止損的規(guī)則,對(duì)于我自己而言,采取為止盈不止損的規(guī)則。01為什么買基金不止損?這個(gè)觀點(diǎn)還是來自于《買基金為自己加薪》這本書,臺(tái)灣作者是蕭碧燕在書中一個(gè)重要的觀點(diǎn)就是止盈不止損,不止損的前提是基金都是經(jīng)過自己精心挑選的指數(shù)基金,主要按照估值法進(jìn)行投資,也就是在低估值的時(shí)候進(jìn)行買入,買入后如果繼續(xù)下跌,會(huì)一直堅(jiān)持定投,直到出現(xiàn)微笑曲線,收獲盈利的成果。
現(xiàn)在能夠做到不止損,也是通過多年的基金投資實(shí)踐,逐步摸索出適合自己的基金定投策略,在基金開始投資時(shí),由于市場(chǎng)行情不好,造成一些基金跌跌不休,看著大幅虧損的基金。也就是看著其他基金都在上漲,而自己持有的基金卻遲遲不漲,于是就不淡定了,就發(fā)生過把一些遲遲不漲的基金虧損止損的過程,經(jīng)過不斷調(diào)倉換股和基金定投實(shí)踐,目前的持有的基金已經(jīng)符合長期持有的理由,一個(gè)是未來長期向上的寬基指數(shù),比如上證50指數(shù)、紅利指數(shù)、以及滬深300指數(shù)等。
一個(gè)是未來長期看好的相關(guān)產(chǎn)業(yè),比如醫(yī)藥、消費(fèi)等,因此這些指數(shù)基金不盈利絕不賣出,目前執(zhí)行的是止盈不止損的規(guī)則。實(shí)際上,目前持有的基金只有2只還在低估值中,處于微虧的狀態(tài),其他基金已經(jīng)全部實(shí)現(xiàn)盈利,需要考慮的是如何止盈的問題了,指數(shù)基金定投總體可以采取不止損的規(guī)則,需要做的是定期去蕪存菁,把不需要長期持有的基金有盈利后及時(shí)贖回,轉(zhuǎn)換為更為看好的基金進(jìn)行定投長期持有,不盈利不賣出。
02基金應(yīng)該設(shè)定什么樣的止盈規(guī)則?會(huì)買的是徒弟,會(huì)賣的是師傅,基金投資只有止盈了,落袋為安才完成的基金投資的任務(wù),形成一個(gè)良性的循環(huán)。止盈的策略有很多,實(shí)際上每一個(gè)投資者會(huì)綜合考慮各種因素和實(shí)際投資經(jīng)驗(yàn),根據(jù)不同的投資目的采取不用的止盈規(guī)則,第一、目標(biāo)止盈法,就是按照一定的盈利目標(biāo)進(jìn)行止盈。比如可以按照10%、15%、20%、25、30%等目標(biāo)進(jìn)行止盈,
這個(gè)方法簡(jiǎn)單粗暴,達(dá)到盈利點(diǎn)就止盈,然后開始新的一輪定投。比如有的基金投資平臺(tái)就提供這樣的基金組合投資,按照4-12個(gè)月5%、6-12個(gè)月8%和7-12個(gè)月10%的小目標(biāo)進(jìn)行投資,達(dá)到目標(biāo)自動(dòng)進(jìn)行止盈,然后進(jìn)入下一期小目標(biāo)的投資,平臺(tái)自動(dòng)操作可以避免人為因素的干擾,更有利于止盈計(jì)劃的執(zhí)行。目標(biāo)止盈法比較適合震蕩市,可以利用震蕩反復(fù)止盈,取得比較好的收益效果,
不適合單邊上漲的股票市場(chǎng),因?yàn)橹褂蠡鹜顿Y,會(huì)不斷提高投資成本,反而影響了收益率。還有些投資者對(duì)于基金進(jìn)行長期和短期兩種投資方式結(jié)合進(jìn)行,目標(biāo)收益率法就非常適合短期投資者,對(duì)于一些熱門主題基金就可以采取這種投資方式,比如5G基金、醫(yī)藥基金等,可以在開始進(jìn)入上升趨勢(shì)中投資,達(dá)到10%盈利就止盈,當(dāng)然這需要有成熟經(jīng)驗(yàn)的投資者,才可能對(duì)市場(chǎng)熱點(diǎn)節(jié)奏把握比較好,基金短期投資不適合新手投資者。