另外，存款時(shí)需要登記現(xiàn)金的來源，這樣銀行才會(huì)被納入大額-2/管理信息系統(tǒng),第二條大中型儲(chǔ)蓄所應(yīng)設(shè)立大房間或服務(wù)柜臺(tái)辦理大額存取款業(yè)務(wù),2.河北省10萬元以上存款叫大額存款3,浙江30萬元以上存款被認(rèn)定為大額存款的法律依據(jù):大額-2/管理制度第一條達(dá)到一定數(shù)額，屬于大額-。
只需提前與銀行預(yù)約并指定時(shí)間、渠道、信息要素，然后持身份證、銀行卡即可到柜臺(tái)辦理。另外，存款時(shí)需要登記現(xiàn)金的來源，這樣銀行才會(huì)被納入大額-2/管理信息系統(tǒng)。如果大額存款，基本上有兩種處理方式:第一，你可以和客戶經(jīng)理談大額存單的利率，他一般會(huì)給你一個(gè)最高上限的優(yōu)惠利率，高于普通儲(chǔ)戶能拿到的利率。第二，當(dāng)你存完100萬現(xiàn)金，業(yè)務(wù)經(jīng)理會(huì)給你一張貴賓卡。只要持有這張卡，以后在銀行各分行辦理業(yè)務(wù)就不用排隊(duì)了，甚至坐飛機(jī)、坐高鐵、住酒店、去醫(yī)院都可以享受VIP待遇。
法律分析:1。大額-2/存取款新規(guī)只在浙江、河北、深圳試行。2.河北省10萬元以上存款叫大額存款3。深圳20萬元以上存款認(rèn)定為/11。浙江30萬元以上存款被認(rèn)定為大額存款的法律依據(jù):大額-2/管理制度第一條達(dá)到一定數(shù)額，屬于大額-。第二條大中型儲(chǔ)蓄所應(yīng)設(shè)立大房間或服務(wù)柜臺(tái)辦理大額存取款業(yè)務(wù)。第三條柜員制儲(chǔ)蓄所辦理大額儲(chǔ)蓄的存取款業(yè)務(wù)，必須兩人辦理，賬目要復(fù)核。第四條大額儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)按高級(jí)別業(yè)務(wù)處理。
3、100萬 大額 現(xiàn)金存取新規(guī)自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施?！掇k法》規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理單筆人民幣5萬元或等值10000美元(-2/)的存取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別、核實(shí)客戶身份，了解并登記資金來源或用途，對(duì)公賬戶也是一樣，只不過門檻更高，這些限制只存在于轉(zhuǎn)賬金額200萬元以上?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者等值1萬美元外幣的存取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別和核實(shí)客戶身份，了解并登記資金來源或者用途。
