基金 收益如何計(jì)算，開放式基金/有哪些？開放式基金Subscribe，如何計(jì)算基金的凈值？擴(kuò)展數(shù)據(jù):開放式 基金閉基金 (1) 基金標(biāo)度的可變性不同。什么是基金？收益如何理解第一步是基金說(shuō)白了就是基金只要把一部分錢交給基金公司、基金認(rèn)購(gòu)流程:開通/申購(gòu)的投資者-0 基金需要開通個(gè)人);仔細(xì)閱讀基金需要認(rèn)購(gòu)的法律文件，包括招股說(shuō)明書、基金合同、基金定期公告等，選擇基金并通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申報(bào)申購(gòu)份額，支付申購(gòu)款，經(jīng)相關(guān)登記機(jī)關(guān)確認(rèn)后完成申購(gòu)基金。

基金單位凈值是每股資產(chǎn)凈值基金，等于總資產(chǎn)減去總負(fù)債的余額基金，再除以基金發(fā)行單位總數(shù)。其計(jì)算公式為:基金單位凈資產(chǎn)總額/基金股。因此，如果基金的凈值為1.04，而基金上漲2%，則可以計(jì)算出基金的收益為:1.04*2%0.0208元。資料片的認(rèn)購(gòu)和贖回:開放式 基金均按此價(jià)格進(jìn)行?；鸬某山粌r(jià)格是買賣時(shí)已知的市場(chǎng)價(jià)格；另一方面，單位成交價(jià)開放式 基金取決于申購(gòu)贖回時(shí)未知的單位基金資產(chǎn)凈值(但可在當(dāng)日收市后計(jì)算，并于下一交易日公布)。

是計(jì)算公司凈資產(chǎn)值的關(guān)鍵基金?；鸾?jīng)常投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等。因?yàn)檫@些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變化的，只有每天重新計(jì)算公司的資產(chǎn)凈值基金才能及時(shí)反映出來(lái)?；鹳Y產(chǎn)評(píng)估原則如下:上市股票、債券按計(jì)算日收盤價(jià)計(jì)算，當(dāng)日無(wú)交易的，按最近一個(gè)交易日收盤價(jià)計(jì)算。非上市股票按成本價(jià)計(jì)算。

基金每晚10點(diǎn)會(huì)公布一次凈值。你認(rèn)購(gòu)的錢基金扣除手續(xù)費(fèi)后，按照當(dāng)天22點(diǎn)公布的凈值計(jì)算你的份額。認(rèn)購(gòu)時(shí)已平倉(cāng)(15點(diǎn)平倉(cāng))的，按次日22點(diǎn)公布的凈值。比如你今天15點(diǎn)前花1006元買入a 基金并在今晚22點(diǎn)公布凈值，那么你就有1000/2.00500的份額然后每個(gè)交易日22點(diǎn)公布凈值。

比如第二天公布的凈值是2.10，那么你有500份，那就是500*2.101050元，也就是50元你就賺了。擴(kuò)展數(shù)據(jù):開放式 基金閉基金 (1) 基金標(biāo)度的可變性不同。封閉式基金有明確的存續(xù)期(在國(guó)內(nèi)，存續(xù)期不低于5年)，在此期限內(nèi)發(fā)行的基金單位不可贖回。這種基金雖然在特殊情況下可以提出，但是要符合嚴(yán)格的法律條件。所以一般情況下基金的規(guī)模是固定的。

第一步要明白什么基金說(shuō)白了，基金就是把你的一部分錢給基金公司的交易員然后用你的錢去投資。也相當(dāng)于花錢請(qǐng)專業(yè)人士給你炒股。所以選擇一個(gè)好的基金公司很重要！只有基金公司賺錢了，你才能賺錢。廣義來(lái)說(shuō)，基金是對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的統(tǒng)稱，包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金。

從會(huì)計(jì)學(xué)的角度來(lái)說(shuō)，基金是一個(gè)狹義的概念，是指有特定目的和用途的資金。因?yàn)檎褪聵I(yè)單位的出資人不要求投資回報(bào)和收回投資，而是要求資金按照法律規(guī)定或出資人的意愿用于指定用途，所以形成了基金。第二步是關(guān)于如何計(jì)算盈虧。也就是說(shuō)，基金公司會(huì)根據(jù)你買入的股票數(shù)量、當(dāng)日單位凈值與贖回日凈值的差額給你相應(yīng)的分紅。如果虧損，也要用申購(gòu)股數(shù)與凈值的差額分擔(dān)損失。

對(duì)于普通大眾來(lái)說(shuō),基金凈值的變化無(wú)疑是最受關(guān)注的話題，因?yàn)殚_放式基金收益主要體現(xiàn)在凈值上，而收盤。單位凈值和累計(jì)凈值基金的凈值如何計(jì)算？理論上基金的資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)在某一估值點(diǎn)按公允價(jià)格計(jì)算的總市值扣除負(fù)債后的余額，即基金單位持有人的權(quán)益。

單位基金資產(chǎn)凈值，即每單位基金所代表的資產(chǎn)凈值。Unit 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為:unit 基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)，其中總資產(chǎn)是指基金所擁有的全部資產(chǎn)(包括股票和債券)。負(fù)債總額指基金經(jīng)營(yíng)融資產(chǎn)生的負(fù)債，包括應(yīng)付他人費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等。

參考累計(jì)凈值就知道了。股份累計(jì)凈值=股份凈值 基金成立后股份累計(jì)分紅金額基金凈值的高低不是選擇的主要依據(jù)基金，以及基金未來(lái)凈值。凈值的高低不僅受基金管理者管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響?；鹉阗嵙硕嗌?？相信這是每個(gè)投資者首先想知道的。我們將-2收益定義為某一時(shí)期的總收益。

總回報(bào)有兩個(gè)來(lái)源。一種是收益回報(bào)，即基金一定期間收到的股息、利息收入，如股息、債券利息、銀行存款利息等；二是資本回報(bào)率，反映基金股票和債券價(jià)格的波動(dòng)范圍。首先要知道基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總收益的基礎(chǔ)?？偦貓?bào)顯示本期單位基金資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)率?；鹳Y產(chǎn)凈值是某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)總市值減去負(fù)債后的余額。

開放式基金申購(gòu)申購(gòu)費(fèi)計(jì)算公式:申購(gòu)金額/(1 申購(gòu)費(fèi)率)乘以申購(gòu)費(fèi)率；贖回金額=贖回份額乘以T日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回金額乘以贖回費(fèi)率，凈贖回金額=贖回金額贖回費(fèi)用。開放式基金(open end funds)，又稱基金，是指基金發(fā)起人設(shè)立時(shí)基金，。隨時(shí)向投資者出售基金單位或股份，并應(yīng)投資者要求贖回已發(fā)行的基金單位或股份。

基金購(gòu)買流程:開立基金賬戶，投資者購(gòu)買-0 基金需要開立個(gè)人基金賬戶，并通過(guò)。仔細(xì)閱讀基金需要認(rèn)購(gòu)的法律文件，包括招股說(shuō)明書、基金合同、基金定期公告等。選擇基金并通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申報(bào)申購(gòu)份額，支付申購(gòu)款，經(jīng)相關(guān)登記機(jī)關(guān)確認(rèn)后完成申購(gòu)基金。

(1)基金的利息收入包括兩種情況:一是基金運(yùn)作時(shí)，基金管理公司根據(jù)相關(guān)管理公司的規(guī)定預(yù)留一定比例的現(xiàn)金，以便投資者隨時(shí)贖回墓穴基金份額時(shí)支付現(xiàn)金?；鸨Ａ舻默F(xiàn)金比例因基金的投資策略不同而異。中國(guó)臺(tái)灣省基金一般需要留5%的現(xiàn)金，一般會(huì)存在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，這樣每隔一段時(shí)間就會(huì)有一定的利息收入。

(二)股息收入/123，456，789-2/股息收入是指投資于/123，456，789-2/并憑借其股東身份通過(guò)在一級(jí)市場(chǎng)或二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買股份公司發(fā)行的股份而從公司取得股息的收入。分紅一般有兩種形式:現(xiàn)金分紅和股票分紅，現(xiàn)金分紅也稱紅利，可以直接獲得現(xiàn)金領(lǐng)取者；股票股利又稱紅股，是上市公司按一定比例給予股東的股份。對(duì)于上市公司來(lái)說(shuō)，不需要付出任何現(xiàn)金，只是權(quán)益內(nèi)部結(jié)構(gòu)的變化，對(duì)于股民來(lái)說(shuō)，如果股票在二級(jí)市場(chǎng)沒(méi)有按比例下跌，還是可以拿到收益。