每個(gè)-1金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循原則了解您的客戶原則。-1金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循什么-2金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循什么-2金融機(jī)構(gòu)in-1金融機(jī)構(gòu)問責(zé)情況下應(yīng)遵循什。

Camel原則CAMELS(原則)。c(大寫)代表資本。商業(yè)銀行的主要資本形式因產(chǎn)權(quán)組織形式不同而不同。股份制商業(yè)銀行資本的主要形式是股權(quán)。(Asset)代表資產(chǎn)。商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量是政府監(jiān)管部門關(guān)注的問題。監(jiān)管人員通過檢查銀行的資產(chǎn)規(guī)模、結(jié)構(gòu)和工作程序，獲得對(duì)銀行的總體評(píng)價(jià)。m(管理)代表管理。

同等條件下銀行經(jīng)營的成敗，很大程度上取決于管理者的管理能力。e(收入)代表收入。銀行的盈利能力主要是通過其資產(chǎn)回報(bào)率和資本回報(bào)率來衡量的。重要的是這兩個(gè)指標(biāo)要和同行比較才有意義。l(流動(dòng)性)代表償付能力。它用于衡量銀行在不出售資產(chǎn)的情況下滿足提款和借款需求的能力。政府監(jiān)管主要是評(píng)估銀行目前的償付能力及其未來趨勢(shì)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守法律合規(guī)和內(nèi)部自律原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和履行保護(hù)銀行業(yè)。當(dāng)銀行與存款人(或消費(fèi)者)形成法律(或合同)關(guān)系原則: 1。法律保護(hù)原則；2.平等自愿原則；3.公平交易原則；4.程序規(guī)范原則。

(1)合法審慎原則means金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法審慎識(shí)別可疑交易，不得從事妨礙履行反洗錢義務(wù)的不正當(dāng)競爭行為。(2)保密原則是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)保守反洗錢秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反洗錢相關(guān)信息。(3)全力配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)原則，即金融機(jī)構(gòu)我們應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)依法打擊洗錢活動(dòng)，協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門依據(jù)法律、行政法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要有四個(gè)系統(tǒng)。(一)“了解客戶”制度是指貨幣機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)根據(jù)合法有效的身份證件或其他可靠的身份證明材料，確定并記錄客戶的身份。(二)大額交易報(bào)告制度，是指所有支付金額在規(guī)定金額以上的交易，無論是否異常，都必須向中國人民銀行或國家外匯管理局報(bào)告的制度。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少包括:(1)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。在守法的條件下，營造公平、安全、穩(wěn)定的行業(yè)競爭秩序，以高質(zhì)量的專業(yè)化管理，持續(xù)為國家、股東、員工、客戶和公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值。(2)社會(huì)責(zé)任。以符合社會(huì)道德和公益要求的經(jīng)營理念為指導(dǎo)，積極維護(hù)消費(fèi)者、員工和社區(qū)的社會(huì)公共利益；倡導(dǎo)慈善責(zé)任，積極參與社會(huì)公益活動(dòng)，構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展。

支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境保護(hù)政策，節(jié)約資源，保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，安全穩(wěn)健經(jīng)營，嚴(yán)格管理關(guān)聯(lián)交易，履行信息披露義務(wù)，確保股東特別是中小股東享有的權(quán)益，為股東創(chuàng)造價(jià)值。銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循按勞分配、同工同酬的原則原則，構(gòu)建合理的激勵(lì)約束機(jī)制，維護(hù)員工權(quán)益，促進(jìn)員工全面發(fā)展，為員工創(chuàng)造價(jià)值。

金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循什么原則 金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循什么原則是:1。風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)-。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)低的領(lǐng)域采取簡化反洗錢措施。2.全面性原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶、區(qū)域、業(yè)務(wù)、行業(yè)(職業(yè))的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)估，對(duì)每個(gè)客戶科學(xué)合理地確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的流程，在本金融機(jī)構(gòu)中給予同一客戶唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶在同一集團(tuán)內(nèi)可由不同的金融機(jī)構(gòu)給予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。4.動(dòng)態(tài)管理原則。金融機(jī)構(gòu)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化及時(shí)調(diào)整。5.自辦原則。金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過評(píng)估和論證，確定自定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于本指南或其要求之一，可以決定不遵循本指南或其要求之一，但評(píng)估和論證的方法、過程和結(jié)論應(yīng)書面記錄。

根據(jù)-1金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理暫行辦法第八條:-1金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、責(zé)任對(duì)等的原則。案件責(zé)任人的范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)、管理權(quán)限、履職情況等因素確定。銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究主要包括但不限于以下方式:(1)紀(jì)律處分:包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

"了解你的客戶"原則。各-1金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解您的客戶”原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理和客戶身份識(shí)別的相關(guān)規(guī)定，區(qū)分客戶的風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采取網(wǎng)上核驗(yàn)身份證件、人員查詢、客戶回訪、實(shí)地走訪、水電費(fèi)賬單等方式。