首先，個(gè)人應(yīng)該考慮獨(dú)立的財(cái)務(wù)顧問，即獨(dú)立理財(cái)師，而不是受限制的財(cái)務(wù)顧問。重要的是，個(gè)人不要回避那些尷尬的問題，他們應(yīng)該選擇一位獨(dú)立的財(cái)務(wù)顧問，他是一家強(qiáng)健公司的一部分，既然獨(dú)立這么重要，那么怎樣才能實(shí)現(xiàn)獨(dú)立呢?那就是轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型獨(dú)立理財(cái)師，是需要考慮很多問題的，所以我們可以借助第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)，例如優(yōu)脈財(cái)富匯的幫助，他們可以提供全方位的專業(yè)服務(wù)，擁有體系化資源，讓轉(zhuǎn)型獨(dú)立理財(cái)師顯得方便快捷，還保持自己的獨(dú)立性和自主性。

1、在尋求財(cái)務(wù)顧問（獨(dú)立理財(cái)師）時(shí)，需要考慮什么問題？

首先，個(gè)人應(yīng)該考慮獨(dú)立的財(cái)務(wù)顧問，即獨(dú)立理財(cái)師，而不是受限制的財(cái)務(wù)顧問。通過獨(dú)立，財(cái)務(wù)顧問能夠在整個(gè)市場為客戶提供全方位的產(chǎn)品和服務(wù)，并提供無限制、無偏見的建議，相比之下，受限制的顧問只能推薦某些產(chǎn)品或供應(yīng)商。既然獨(dú)立這么重要，那么怎樣才能實(shí)現(xiàn)獨(dú)立呢?那就是轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型獨(dú)立理財(cái)師，是需要考慮很多問題的，所以我們可以借助第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)，例如優(yōu)脈財(cái)富匯的幫助，他們可以提供全方位的專業(yè)服務(wù)，擁有體系化資源，讓轉(zhuǎn)型獨(dú)立理財(cái)師顯得方便快捷，還保持自己的獨(dú)立性和自主性，

第二，客戶應(yīng)該決定他們的顧問是否是他們的主要接觸點(diǎn)，因此在所有關(guān)于他們的財(cái)務(wù)未來的決策中發(fā)揮著積極的作用。重要的是，客戶能夠放心地知道，他們將能夠與他們選定的顧問取得聯(lián)系，而不會(huì)被傳遞給一群人，客戶最好選擇一位顧問，他屬于一個(gè)有國際影響力的組織。財(cái)富管理的連續(xù)性是至關(guān)重要的，因此，客戶必須知道，如果他們將來要遷往另一個(gè)國家，他們?nèi)詫⒌玫酵瑯铀降姆?wù)，而不必從頭開始尋找另一位顧問，

第三，客戶選擇一家已經(jīng)運(yùn)營了至少五年的公司也是明智的。這將使人們能夠更準(zhǔn)確地了解本組織的咨詢和服務(wù)質(zhì)量，此外，客戶還應(yīng)了解公司管理的資產(chǎn)的價(jià)值。作為一個(gè)基準(zhǔn)，一個(gè)管理超過50億美元資產(chǎn)的組織將表明它們?cè)谠撔袠I(yè)中的重要性，突出了它們?cè)谑袌鲋械木薮蠓蓊~，并顯示出強(qiáng)大的組織結(jié)構(gòu)，第四，顧問與客戶之間的全面披露至關(guān)重要。

從一開始，財(cái)務(wù)顧問在收費(fèi)、服務(wù)期望和保護(hù)水平方面應(yīng)完全透明，其突出的原因是顧問提供了客戶作出知情決定所需的一切必要信息。此外，所提供的信息不應(yīng)使客戶感到困惑、模棱兩可或深?yuàn)W，事實(shí)上，選擇合適的財(cái)務(wù)顧問協(xié)助達(dá)成長遠(yuǎn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)，是最重要的決定之一，畢竟，財(cái)政太重要了，不能犯代價(jià)高昂的錯(cuò)誤，重要的是，個(gè)人不要回避那些尷尬的問題，他們應(yīng)該選擇一位獨(dú)立的財(cái)務(wù)顧問，他是一家強(qiáng)健公司的一部分：一個(gè)有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的人，能夠達(dá)到--甚至超過--他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。