“財(cái)富顧問”首先理論上他是一名顧問的角色，大白話就是提供專業(yè)建議?，F(xiàn)實(shí)情況中銀行是會(huì)有各種產(chǎn)品的考核指標(biāo)，所以現(xiàn)實(shí)中又很難定義他們是真的財(cái)富顧問，準(zhǔn)備用詞應(yīng)該是XX銷售顧問，再加他們會(huì)去考一些類似AFP、CFP這些證書來增加自己光環(huán)，其實(shí)就是一個(gè)理論知識(shí)和現(xiàn)實(shí)之間完全不一樣，這個(gè)不多說你懂的。
1、銀行的財(cái)富顧問是做什么？
這是一個(gè)很好的問題，也是很多人比較羨慕的職位?！柏?cái)富顧問”首先理論上他是一名顧問的角色，大白話就是提供專業(yè)建議，其實(shí)是涉及與財(cái)富有關(guān)的領(lǐng)域，這個(gè)范圍理論上太廣了，像：風(fēng)險(xiǎn)投資、保險(xiǎn)、法律知識(shí)、資產(chǎn)隔離、信托等等一系列都包括，但這肯定不是一個(gè)人能干的了的活，所以銀行的財(cái)富顧問一般只涉及投資和保險(xiǎn)。另外，現(xiàn)實(shí)情況中銀行是會(huì)有各種產(chǎn)品的考核指標(biāo)，所以現(xiàn)實(shí)中又很難定義他們是真的財(cái)富顧問，準(zhǔn)備用詞應(yīng)該是XX銷售顧問，再加他們會(huì)去考一些類似AFP、CFP這些證書來增加自己光環(huán)，其實(shí)就是一個(gè)理論知識(shí)和現(xiàn)實(shí)之間完全不一樣，這個(gè)不多說你懂的，
2、理財(cái)顧問是做哪方面的工作呢？
1、與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；2、指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。3、針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)，4、及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。
