-3現(xiàn)金的來源會被調查嗎？銀行卡里突然多了10萬警察你會查嗎？會被檢查嗎？警察不會來查。大額現(xiàn)金會被存入銀行，銀行驗證錢的合法性嗎？去銀行一筆大額存款現(xiàn)金，會被銀行監(jiān)控嗎？銀行卡減少了現(xiàn)金的流通和支票，一般來說，現(xiàn)金存款一兩千不會受到質疑，而存款超過5萬(含)現(xiàn)金則會觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，/。
1、大額存款,會不會受到 銀行的監(jiān)控?
是。根據(jù)國家規(guī)定，人民銀行將監(jiān)控所有銀行客戶賬戶，如有大額存款變動，將由銀行監(jiān)控。一般來說，現(xiàn)金存一兩千不會被質疑，而超過5萬(含)現(xiàn)金的接入會觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，銀行需要上報央行。這只是最低限度。現(xiàn)在支持大學生創(chuàng)業(yè)，涌現(xiàn)出很多有想法的年輕人，他們從創(chuàng)業(yè)中獲得更高的利潤(500萬左右)。如果他們想存入銀行，會有專門的人員進行查詢和處理。
活期存款年利率0.36%，一年期年利率2.25%，三年期年利率3.33%，五年期年利率3.60%。如果以5萬元為例，扣除利息稅，三年賺的存款利息約為3024元，五年賺的利息約為5580元。如果把這5萬元存成活期，一年利息只有288元，即使存三年，利息也只有1000元左右?？梢钥闯觯瑯邮?萬元，存期相同，只是存的方式不同，三年活期和三年定期的利息差距還是不小的。
2、提著500萬 現(xiàn)金到 銀行去存, 銀行會核實錢的合法性嗎?
我覺得現(xiàn)金-3/如果我?guī)е?00萬的存款會忙一陣子。因為500萬現(xiàn)金畢竟不是小數(shù)目，別說去貴賓廳了，但是在銀行的大廳肯定是不允許點餐的。然后會用幾個驗鈔機來驗證數(shù)量和真?zhèn)?。一般?00萬現(xiàn)金這樣的大額需要提前預約。很多銀行會查錢的來源和合法性。500萬已經是很大一筆財產了。但是你去銀行存款的時候會記錄你的個人存款信息，包括你的名字，錢的金額和時間，交易對手等等。
但是，當存款人的賬單中錄入了大量的現(xiàn)金時，就會觸發(fā)銀聯(lián)的反洗錢系統(tǒng)。銀聯(lián)反洗錢系統(tǒng)采用自動過濾檢測。當銀聯(lián)反洗錢系統(tǒng)提示有問題時，銀聯(lián)會進行人工審核。當一些客戶的賬戶出現(xiàn)一些異常交易時，比如他的賬戶沒有大額存款，但最近一段時間有大量資金被轉出。這些都是銀行后臺嚴格審核的，為了保證資金的正常運轉，避免金融犯罪。
3、 銀行卡里突然多了10萬 警察會來查嗎?
銀行卡里突然多了10萬元。警察我們不會查，但是PBOC和銀監(jiān)會會分析你的錢的來源。銀行卡是指具有消費信貸、轉賬結算、存取款等全部或部分功能，并經商務部門(含郵政金融機構)批準的信用支付工具。銀行卡減少了現(xiàn)金和支票的流通，使銀行業(yè)務突破了時間和空間的限制，發(fā)生了根本性的變化。膨脹材料:1。辦理需準備的材料銀行卡:身份證，50元現(xiàn)金左右，身份證復印件。
有的銀行會向申請人收取一定的年費，一般在10元，每年固定時間一次。如果申請人申請的銀行 銀行卡僅使用一次，可考慮在使用后注銷該卡，以避免支付更多年費。第二，是否開通電子商務。在辦理銀行卡時，銀行工作人員會主動推薦您辦理相關電子業(yè)務，如網上銀行、手機銀行等。對于這種業(yè)務，客戶可以自由選擇辦理，不存在綁定。用戶要根據(jù)自己的需求來處理。
4、去 銀行一次存款大量 現(xiàn)金, 銀行是否會調查 現(xiàn)金的來源?個人存款現(xiàn)金和存款銀行都是自己的權利，一般不是會查如果需要追究刑事責任。根據(jù)2007年3月1日中民銀行的規(guī)定，大額交易的定義是:(1)在短時間內，資金以分散方式轉入轉出，或者以集中方式轉入轉出。(2)資金收付的頻率和金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符。(3)資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符。
(5)長期閑置的賬戶突然不明原因開立，短期內大量資金收付。(6)訪問現(xiàn)金的金額、頻率、目的與其正常收付現(xiàn)金明顯不符的；或者個人銀行結算賬戶短時間內累計超過100萬元現(xiàn)金收付。(7)頻繁開戶銷戶，銷戶前發(fā)生大量資金收付。個人銀行結算賬戶是自然人憑身份證或相應證件開立的用于投資、消費、結算的a 銀行結算賬戶。
5、大額的 現(xiàn)金存入 銀行,會被查嗎?是，銀行會關注。銀行資金會通過大數(shù)據(jù)和反洗錢系統(tǒng)進行篩選。如果你們之間有財務往來，金額數(shù)據(jù)有類似記錄的話銀行不會會查要求太多。根據(jù)《金融機構大額價值交易報告和可疑交易報告辦法》，單筆大額價值交易累計發(fā)生收入和支付金額超過2萬元人民幣交易或者等值1萬美元以上外幣交易的現(xiàn)金。然而，不可能檢查每一筆錢。
只要轉賬符合規(guī)則中的條件，就會被查。擴展信息；批量轉賬不一定要100%凍結，它們只是常規(guī)的風險控制程序。如果在銀行中記錄好大量的正常交易和個人信息，可以很快通過審核，其次，對方是否轉賬對你來說其實并不重要。即使對方確實轉賬了，如果風控資金也是同樣的返還方式，那就等于沒有轉賬，所以無論如何都要以實際到貨為準。
