中國(guó)投資者保護(hù)-1/:2013年12月27日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于保護(hù)-2/權(quán)益的九條意見》。提出改善投資者適當(dāng)性制度、優(yōu)化投資回報(bào)機(jī)制、保障中小企業(yè)知情權(quán)投資者、完善中小企業(yè)投票機(jī)制投資者、建立多元化糾紛解決機(jī)制、完善中小企業(yè)。

注冊(cè)制改革是指將市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)從事前審批轉(zhuǎn)向事中監(jiān)管的改革制度。其實(shí)質(zhì)是通過簡(jiǎn)化和優(yōu)化制度的發(fā)行上市，降低上市門檻和成本，提高市場(chǎng)的包容性和活躍度。傳統(tǒng)的發(fā)行上市制度往往依賴于事前審批機(jī)制，即企業(yè)需要政府部門的批準(zhǔn)才能實(shí)現(xiàn)股票上市。這種制度可能存在審批流程復(fù)雜、時(shí)間長(zhǎng)、主觀干預(yù)多等問題，導(dǎo)致市場(chǎng)發(fā)展不活躍、機(jī)會(huì)不公平、創(chuàng)新動(dòng)力不足。

主要包括以下改革內(nèi)容:以信息披露為基礎(chǔ)的監(jiān)管:將市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向?qū)π畔⑴顿|(zhì)量的監(jiān)管，要求上市公司及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地披露信息，以保護(hù)保護(hù) 投資者的合法權(quán)益。強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管職能:強(qiáng)化證券交易所和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能，提高市場(chǎng)監(jiān)管效率，維護(hù)市場(chǎng)的公平、公正和透明。完善投資者保護(hù)制度:加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估有效期為一年。這是因?yàn)榫嚯x你上一次股票賬戶評(píng)估已經(jīng)過去很長(zhǎng)時(shí)間了，你需要再做一次評(píng)估，才能操作股票賬戶。對(duì)于常用的投資者來說是非常必要的，因?yàn)橥ㄟ^測(cè)評(píng)后可以操作更多的功能。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期為兩年。投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估超過兩年的，不得直接購(gòu)買金融產(chǎn)品或辦理新業(yè)務(wù)權(quán)限開通。如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已經(jīng)過期或即將過期，建議及時(shí)更新。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果的默認(rèn)有效期為一年，在有效期內(nèi)可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的變化進(jìn)行重新評(píng)價(jià)，到期后需要重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)。您可以通過柜臺(tái)、個(gè)人網(wǎng)銀或個(gè)人銀行評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人運(yùn)營(yíng)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法:登錄個(gè)人運(yùn)營(yíng)基金，點(diǎn)擊“投資→基金→基金管理→風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，按照頁面提示進(jìn)行操作。個(gè)人網(wǎng)銀運(yùn)營(yíng)資金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法:登錄個(gè)人網(wǎng)銀，點(diǎn)擊“投資→資金→賬戶管理→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”，按照頁面提示進(jìn)行操作。

資本市場(chǎng)的運(yùn)作基于投資者參與。沒有投資者，資本市場(chǎng)將是沒有資源的水，沒有根的樹。懇切保護(hù) Good 投資者合法權(quán)益，維護(hù)投資安全是維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益的基礎(chǔ)，是國(guó)家金融安全的重要體現(xiàn)?！氨Ｗo(hù) 投資者合法權(quán)益”是證券法的立法宗旨，一部證券法就是投資者 保護(hù)的法律?！熬S護(hù)投資者合法權(quán)益”是證券監(jiān)管的核心目標(biāo)。投資者 保護(hù)的理念和宗旨貫徹于證券發(fā)行、上市、交易、信息披露、監(jiān)管等各個(gè)層面和環(huán)節(jié)。

【答案】:b本題考查證券投資者保護(hù)制度。證券公司向投資者賣出證券和提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定充分了解投資者的相關(guān)信息；如實(shí)說明證券和服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；銷售并提供符合上述條件的證券和服務(wù)，否則投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。選項(xiàng)A錯(cuò)誤:普通投資者與證券公司業(yè)務(wù)糾紛。普通投資者。

保護(hù)投資者合法權(quán)益是資本市場(chǎng)監(jiān)管的永恒主題，也是衡量一個(gè)市場(chǎng)是否健康成熟的重要標(biāo)準(zhǔn)。新修訂的《證券法》增加了投資者 保護(hù)專章，從保護(hù)的事前、事中、事后三個(gè)維度入手，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。保護(hù)之前，明確證券公司和投資者關(guān)于適當(dāng)性管理的義務(wù)，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者適當(dāng)性管理制度向適當(dāng)性投資者報(bào)告。

普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合相關(guān)規(guī)定，不存在誤導(dǎo)和欺詐行為，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。事項(xiàng)保護(hù)中設(shè)立上市公司股東權(quán)利代為行使募集制度，募集主體可以公開請(qǐng)求股東委托其出席股東大會(huì)，代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。完善現(xiàn)金分紅制度，上市公司必須在公司章程中明確分配現(xiàn)金分紅的具體安排和決策程序，依法保護(hù)股東的資產(chǎn)收益權(quán)。

【答案】:甲、乙類委托書征集是指上市公司董事會(huì)、獨(dú)立董事、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東，或者投資者 保護(hù)依照法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定設(shè)立的機(jī)構(gòu)。他們可以擔(dān)任律師，也可以自行委托證券公司或證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，債券市場(chǎng)也發(fā)展迅速，對(duì)債券的重要性越來越大投資者 保護(hù)。在此背景下，修訂后的《中華人民共和國(guó)證券法》(以下簡(jiǎn)稱新《證券法》)第92條設(shè)立了債券持有人會(huì)議和債券受托管理人制度，形成了-2保護(hù)關(guān)于債券的核心。結(jié)合新證券法等相關(guān)規(guī)定，我們來了解一下債券投資者 保護(hù)機(jī)制的相關(guān)內(nèi)容。債券持有人會(huì)議和債券受托管理人的內(nèi)涵債券種類繁多，但《證券法》主要是對(duì)公司債券的發(fā)行和交易進(jìn)行規(guī)范和管理。

其中，發(fā)行債券的公司是債券發(fā)行人，也是債務(wù)人；債券的購(gòu)買者投資者既是債券持有人又是債權(quán)人。債券持有人會(huì)議，顧名思義，是債券持有人為了全體債券持有人的利益而立即召集起來集體行使權(quán)利的決議機(jī)構(gòu)，也是形成全體債券持有人共識(shí)的表達(dá)機(jī)構(gòu)。債券受托管理人一般是指由公司債券發(fā)行人聘請(qǐng)，根據(jù)債券受托管理協(xié)議設(shè)立的維護(hù)債券持有人利益的機(jī)構(gòu)。

中國(guó)的存款人和投資者保護(hù) 制度包括(ABCDE)。中國(guó)存款人保護(hù)-1/:中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院于2015年2月12日制定，旨在建立和規(guī)范存款保險(xiǎn)制度，依法保護(hù)保護(hù)存款人合法權(quán)益，及時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。中國(guó)投資者保護(hù)-1/:2013年12月27日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于保護(hù)-2/權(quán)益的九條意見》。提出改善投資者適當(dāng)性制度、優(yōu)化投資回報(bào)機(jī)制、保障中小企業(yè)知情權(quán)投資者、完善中小企業(yè)投票機(jī)制投資者、建立多元化糾紛解決機(jī)制、完善中小企業(yè)。

新證券法的確立投資者 保護(hù)專章，并且做了很多亮眼的安排。包括區(qū)分普通投資者和專業(yè)投資者，做出有針對(duì)性的投資者rights保護(hù)安排；確立上市公司股東代為行使募集的權(quán)利制度；規(guī)定債券持有人會(huì)議和債券受托管理人制度；規(guī)定普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛時(shí)，證券公司不得拒絕普通投資者的調(diào)解請(qǐng)求；提高上市公司現(xiàn)金分紅制度等，特別值得注意的是，為適應(yīng)證券發(fā)行注冊(cè)制改革的需要，新《證券法》探索了適合我國(guó)國(guó)情的證券民事訴訟制度，規(guī)定投資者 保護(hù)機(jī)構(gòu)可以擔(dān)任訴訟代理人，根據(jù)“明示回避”和“默示參與”的訴訟原則，依法是受害人。