基金Sales機(jī)構(gòu)Investigation和-2基金-1/風(fēng)險(xiǎn)容忍度方法及其說(shuō)明應(yīng)通過(guò)適當(dāng)渠道提交至-1。以下關(guān)于基金性能評(píng)價(jià)的說(shuō)法為真(【答案】:A 基金性能評(píng)價(jià)指基金 ,基金Sales機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期給予提示基金 投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,或通過(guò)分析現(xiàn)有客戶信息更新基金。
1、下列關(guān)于 基金業(yè)績(jī) 評(píng)價(jià)說(shuō)法正確的是(【答案】:A 基金性能評(píng)價(jià)指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)或。(錯(cuò)誤C)基金Performance評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下原則:(1)客觀性,(2)可比性,(3)長(zhǎng)期性。(A項(xiàng)正確)基金性能評(píng)價(jià)需要考慮的因素:1?;鸸芾沓叨?;2.時(shí)間區(qū)間:同一個(gè)基金在不同時(shí)間區(qū)間的表現(xiàn)可能差異較大,不同的基金在不同時(shí)間區(qū)間的收益和風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有可比性,所以需要基金performance評(píng)價(jià)。
2、 基金募集 機(jī)構(gòu)在實(shí)施投資者適當(dāng)性的過(guò)程應(yīng)當(dāng)遵循哪些指導(dǎo)原則1、投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金offing機(jī)構(gòu)or基金銷(xiāo)售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的合法利益。2.全面性原則。基金Offering機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理應(yīng)作為內(nèi)部控制的組成部分,應(yīng)貫穿基金 Sales的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),涵蓋基金 Sales的所有產(chǎn)品或服務(wù)。3.客觀性原則?;餙ffering機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的方法,設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,確保實(shí)施適當(dāng)?shù)墓芾怼?/p>
4.時(shí)效性原則。投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)至少每?jī)赡旮乱淮??;餙ffering機(jī)構(gòu)在截止日期后向投資者推薦產(chǎn)品或服務(wù)基金投資者需要被重新容忍。 基金產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。5、有效性原則。通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理體系和方法,確保投資者適當(dāng)性管理的有效實(shí)施。6.差異原則。
3、關(guān)于 基金 投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和 評(píng)價(jià),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(【答案】:bSales 機(jī)構(gòu)要充分利用已知信息和已有的評(píng)估結(jié)果,避免重復(fù)收集,提高評(píng)估效率?;餝ales機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期給予提示基金 投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,或通過(guò)分析現(xiàn)有客戶信息更新基金。過(guò)往評(píng)價(jià)成績(jī)要作為歷史記錄保存。
【答案】:B采用問(wèn)卷方式調(diào)查的,應(yīng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式基金Sales機(jī)構(gòu)并在問(wèn)卷的顯著位置給予提示基金-1/In-。基金Sales機(jī)構(gòu)Investigation和-2基金-1/風(fēng)險(xiǎn)容忍度方法及其說(shuō)明應(yīng)通過(guò)適當(dāng)渠道提交至-1,基金Sales機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)庫(kù),為投資者建立信息檔案,對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。