理財顧問不好做，主要有這樣幾點原因。國內(nèi)沒有嚴格意義上的理財顧問，都是理財銷售，第四“理財顧問”需積極維護自己的“客戶群”，及時發(fā)布各種理財信息，提醒客戶掌握時間段，以免錯過優(yōu)質(zhì)理財項目的申購，“理財顧問”首先需要掌握與崗位匹配的專業(yè)知識和技能，否則難以承擔服務客戶的重任。
1、理財顧問好做嗎？
理財顧問其實挺難做的。國內(nèi)沒有嚴格意義上的理財顧問，都是理財銷售，以賣產(chǎn)品為第一要務，畢竟這是他們的收入來源，而那種純做咨詢付費的在國內(nèi)的土壤還不夠。理財顧問不好做，主要有這樣幾點原因：1.豐富的知識儲備，這是理財顧問安身立命的技能；現(xiàn)在變化實在是太快了，必須多學習多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機構(gòu)，
2、理財顧問是做哪方面的工作呢？
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；2、指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導，4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。
3、如何做好理財顧問這一職位？
“服務定江山”，能力有大小，在金融形勢變幻莫測的背景下，投資“理財顧問”在沒有絕對把握的情況下，還是少一點出謀劃策，多一點專業(yè)服務。“理財顧問”首先需要掌握與崗位匹配的專業(yè)知識和技能，否則難以承擔服務客戶的重任，第二“理財顧問”要有職業(yè)道德，勿能利用自己的職務之便，推銷一些穩(wěn)定性不是太強的金融產(chǎn)品，特別是不能把話說得太絕對化。
第三“理財顧問”需要具有“跟進式”服務理念，想客戶所想，盡可能為客戶制定切實可行的投資策略，盡可能穩(wěn)健投資、固定收益，勿能鼓動客戶投資高風險產(chǎn)品。第四“理財顧問”需積極維護自己的“客戶群”，及時發(fā)布各種理財信息，提醒客戶掌握時間段，以免錯過優(yōu)質(zhì)理財項目的申購，及時解答客戶提出的各種金融問題，并適度普及金融常識。
