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貨幣互換的原理是什么,中日貨幣互換是什么意思

來源:整理 時(shí)間:2022-07-12 21:41:11 編輯:金融知識 手機(jī)版

首先我們要了解一下什么是貨幣互換。與日元的互換,可以說是貨幣地位平等,互惠特征最明顯的一種互換,貨幣互換屬于金融衍生品,是將一種貨幣的本金和固定利息與另外一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行互換,這樣甲公司的貨幣使用成本是8%,乙公司的貨幣使用成本是4%。

1、貨幣互換是什么?

貨幣互換是一種貨幣掉期交易,掉期交易是指交易雙方約定在未來某一期間內(nèi)相互交換他們認(rèn)為具有等價(jià)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的交易,貨幣掉期就是在買入或賣出即期外匯的同時(shí),賣出或買進(jìn)同一貨幣的遠(yuǎn)期外匯,以防止匯率風(fēng)險(xiǎn)的一種外匯交易。通俗的說就是一方擁有某種貨幣,另一方擁有另一種貨幣,但是互相需要對方的貨幣,所以短期內(nèi)雙方就互換貨幣用一段時(shí)間,到期后又換回來,

人們?yōu)槭裁匆x擇貨幣互換,而不選擇到市場上去融資呢,這就是貨幣互換存在的意義,也可以說它的優(yōu)勢。到市場去獲取某種貨幣,未來再到市場上去換回來,首先雙方要承擔(dān)這段時(shí)間匯率變動的風(fēng)險(xiǎn),互換貨幣涉及到匯率和利率計(jì)算的問題,匯率一般都用的即期匯率,利率的計(jì)算就雙方約定的方式計(jì)算,擴(kuò)展一點(diǎn),某一方擁有某種貨幣融資成本相對市價(jià)更低的渠道,另一方擁有另一種貨幣的融資成本相對市價(jià)更低的渠道,雙方就把以相對市價(jià)更低的成本與對方互換貨幣,這樣,雙方獲得自己想要的貨幣所付出的成本都更低,相當(dāng)于雙方都獲利。

2、“中日貨幣互換”是什么意思?

10月26日,中國人民銀行與日本銀行簽署了中日雙邊本幣互換協(xié)議,協(xié)議規(guī)模為2000億元人民幣/34000億日元,協(xié)議有效期三年,經(jīng)雙方同意可以展期,這即是所謂的“中日貨幣互換”。意思是什么呢?即是兩國央行達(dá)成了一份交易,從中方的角度來說,將在三年之內(nèi)用2000億元人民幣購買34000億日元外匯;從日方的角度來說,將在三年之內(nèi)用34000億購買2000億人民幣外匯,

雙方通過這樣的雙邊本幣互換協(xié)議,等于都同時(shí)提升了各自的外匯儲備。在這種情況下,進(jìn)入中國市場的日本企業(yè)在遇到因結(jié)算系統(tǒng)出問題而導(dǎo)致人民幣不足等情況時(shí),可以直接通過日本銀行從中國人民銀行得到人民幣;反之,對進(jìn)入日本市場的中國企業(yè)得到日元也是同樣有很大便利,這樣做有什么好處呢?這實(shí)際上等于在中日雙邊貿(mào)易中幫助雙方都大大降低對美元的依賴。

因?yàn)槿毡窘窈笤谶M(jìn)口一些中國商品時(shí),不用支付美元而是直接支付人民幣;同樣地,中國在進(jìn)口一些日本商品時(shí),也不用支付美元而是直接支付日元,正因如此,中日雙邊本幣互換,是一種實(shí)質(zhì)性的在國際貿(mào)易中“去美元化”,因?yàn)闆]有讓“美元”這個(gè)中間商賺差價(jià)。由于中國、日本分別是世界第二大、第三大經(jīng)濟(jì)體,人民幣與日元都是位列前五的國際貨幣,兩國的本幣互換很大程度上會同時(shí)促進(jìn)兩國的貿(mào)易增長與貨幣地位,

此外,人民幣與日元是匯率都比較堅(jiān)挺的貨幣,因此其互換的“戰(zhàn)略互惠”性質(zhì)相當(dāng)明顯。除了與日本,我們也會與其他許多貿(mào)易伙伴國家達(dá)成貨幣互換協(xié)議;但是很多時(shí)候由于對象國的貨幣匯率沒有人民幣堅(jiān)挺,并且其外匯儲備本來就相對比較少,因此其實(shí)多多少少還是我們照顧對方多一些,當(dāng)然,為了人民幣的國際化,我們作出適當(dāng)?shù)臓奚彩遣豢杀苊獾摹?/p>

而與日元的互換,可以說是貨幣地位平等,互惠特征最明顯的一種互換,中日雙邊貨幣互換協(xié)議始自2002年3月,2013年9月協(xié)議到期后雙方?jīng)]有展期。失效前兩國貨幣互換的融通上限約3300億日元,這一次的互換規(guī)模較上一次大幅放大。從此次的“中日貨幣互換”的規(guī)模來看,中日雙方在貿(mào)易問題上已經(jīng)開始切實(shí)聯(lián)手起來,在貨幣地位問題上也互挺對方,

3、貨幣互換怎么理解?最好通俗易懂地解釋一下?

首先我們要了解一下什么是貨幣互換。貨幣互換屬于金融衍生品,是將一種貨幣的本金和固定利息與另外一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行互換,只看概念或許覺得很深奧,若通例子來說明的話,就顯得容易的多了,以中俄之前發(fā)生過的貨幣互換為例給你說明一下,假如甲公司人民幣貸款利率為7%,盧布貸款利率為4%,乙公司人民幣貸款為利率為8%,盧布貸款為6%。

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