渤海銀行南京支行關(guān)聯(lián)的企業(yè)為渤海銀行股份有限公司南京分行。事件主要當(dāng)事人之一，渤海銀行南京分行總經(jīng)理助理還失聯(lián)了，無(wú)獨(dú)有偶，今年5月份的時(shí)候，渤海銀行母公司——渤海銀行股份有限公司也曾被銀保監(jiān)行政處罰，罰款金額為9720萬(wàn)，渤海銀行默不作聲，以沉默對(duì)抗一切。

1、渤海銀行南京分行被曝，客戶28億被質(zhì)押，銀行責(zé)任有多大？

天眼妹先來(lái)幫大家梳理一下這件事情。這件事涉及的公司主體很多，天眼妹為了方便理解，幫大家做了關(guān)系圖：理完全部信息的天眼妹，趕腳中石油其實(shí)有點(diǎn)冤…為什么這么說(shuō)呢？先來(lái)看看其中最有“意思”的這家公司——華業(yè)石化南京有限公司，華業(yè)石化南京有限公司，就是在這起事件中使用企業(yè)存款進(jìn)行了質(zhì)押擔(dān)保的企業(yè)。從其公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中可以看到，該公司最近還進(jìn)行了股權(quán)質(zhì)押，質(zhì)押的金額不詳，

這家公司的股權(quán)變更也很有意思，@經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)也進(jìn)行了梳理。儲(chǔ)戶28億元存款不知情下遭質(zhì)押擔(dān)保，渤海銀行稱已報(bào)案，這是怎么回事？涉事銀行可能會(huì)承擔(dān)什么責(zé)任？1251贊同·132評(píng)論回答總而言之就是，這家公司在一年內(nèi)經(jīng)過(guò)4次變更后，從一個(gè)跟國(guó)企沾點(diǎn)邊的小企業(yè)，變成了由中國(guó)石油天然氣集團(tuán)全資控股的企業(yè)，

目前，該司直接控股人為江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司。按理來(lái)說(shuō)，到這里其實(shí)都沒什么大問(wèn)題，雖說(shuō)股權(quán)變更頻繁，但是國(guó)企“收編”企業(yè)復(fù)雜了點(diǎn)，也是有可能的嘛~8過(guò)，天眼妹卻看到了中石油發(fā)布的這個(gè)公告公告顯示，最近有不法分子冒用北京華昌置業(yè)有限公司的名義虛假注冊(cè)了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司、山東國(guó)油華錦石油科技有限公司和國(guó)化實(shí)業(yè)集團(tuán)（河南）有限公司，

信息來(lái)源于中國(guó)石油股份有限公司官網(wǎng)先來(lái)看下北京華昌置業(yè)有限公司的投資版圖，該公司共投資了4家企業(yè)，其中三家都在公告中被明確撇清了關(guān)系。而被撇清關(guān)系的江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司，正是這次新聞的重要一方——華業(yè)石化南京有限公司的全資控股股東，合著搞了半天，這家華業(yè)石化南京有限公司可能并不是國(guó)企？？？咳咳，趕腳中石油有點(diǎn)委屈…天眼妹注意到，這家“假國(guó)企”2019年還欠了約258萬(wàn)的稅款，該公司共擁有37家企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)，不知道這些企業(yè)是否有打著國(guó)企的名號(hào)去做一些事…再說(shuō)回這件事，除了這家“假國(guó)企”以外，渤海銀行南京支行在這件事中也有不可推卸的責(zé)任。

渤海銀行南京支行關(guān)聯(lián)的企業(yè)為渤海銀行股份有限公司南京分行，在其股權(quán)出質(zhì)的信息中，天眼妹發(fā)現(xiàn)，江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司在今年9月也曾有過(guò)股權(quán)出質(zhì)，這就意味著，該公司通過(guò)股權(quán)質(zhì)押的方式在渤海銀行得到了6000萬(wàn)的現(xiàn)金。而江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司和其子公司——華業(yè)石化南京有限公司的股權(quán)出質(zhì)信息僅相隔了3天，

（好奇這家公司這么需要錢到底是要開展什么業(yè)務(wù)…天眼妹還注意到，渤海銀行南京分行今年曾被2020年曾被銀保監(jiān)處罰，處罰事由為貸款資金回流用于銀行承兌匯票保證金、存在存貸款掛鉤行為、為同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保。無(wú)獨(dú)有偶，今年5月份的時(shí)候，渤海銀行母公司——渤海銀行股份有限公司也曾被銀保監(jiān)行政處罰，罰款金額為9720萬(wàn)，

2、渤海銀行南京分行高管失聯(lián)，28億存款消失事件，后續(xù)如何發(fā)展？

正如之前那英所唱的一首歌“霧里看花，水中望月”，結(jié)果渤海銀行的28億存款羅生門事件，現(xiàn)在變得如此復(fù)雜、如此詭異。剩下一個(gè)簡(jiǎn)單的結(jié)論，越是事情搞得復(fù)雜化，越是銀行方面不肯主動(dòng)的去表明事實(shí)的真相，那么最終銀行受到的聲譽(yù)損失就越大，即使最后有可能銀行在此事件中只擔(dān)負(fù)部分責(zé)任，但是大多數(shù)客戶對(duì)于這家銀行的信任感會(huì)越降越低。

一個(gè)不透明，被人懷疑總想推卸責(zé)任的暗箱操作銀行，哪個(gè)客戶敢繼續(xù)相信呢？確實(shí)電視劇都不敢這么演的，這么大的一個(gè)事件中，號(hào)稱受害方濟(jì)民藥業(yè)以及渤海銀行方面都已經(jīng)報(bào)警了，同時(shí)根據(jù)記者調(diào)查，真正的用款企業(yè)，華業(yè)石化還是一個(gè)假國(guó)企，中石油已經(jīng)正式進(jìn)行澄清，沒有任何關(guān)聯(lián)，同時(shí)有可能還是個(gè)皮包公司，但是后續(xù)沒有一絲的后續(xù)消息出現(xiàn)，銀行方面沒有做一點(diǎn)點(diǎn)有利澄清事實(shí)真相的聲明。