指數(shù)基金主要是為用來跟蹤某個特定指數(shù)而設立的,目標是完全復制跟蹤指數(shù)的走勢,誤差越小越好;指數(shù)基金好壞判斷依據(jù)。回答之前,我們先簡單介紹一下什么是基金,判斷一只指數(shù)基金的好壞,最重要一點是是否與所跟蹤指數(shù)波動保持一致,在合理范圍內(nèi)誤差越小越好;舉例。
1、小白怎么挑選基金,什么是指數(shù)基金,什么混合型,定投型?
很高興回答您的問題。回答之前,我們先簡單介紹一下什么是基金,狹義的基金,指的是證券投資基金。通俗點說,有人想?yún)⑴c證券投資,獲取投資收益,但他本人呢,可能投資經(jīng)驗不足,或者資金不足,無法參與,那怎么辦呢?這類投資者可以通過合法的渠道,比如銀行,把個人資金募集起來,并委托給專業(yè)的投資機構(gòu)打理,這就是基金。
什么是指數(shù)基金?指數(shù)基金是一種被動投資基金,基金的投資策略一般分主動投資和被動投資。舉個例子,你買了一個投資主題是半導體行業(yè)的基金,在主動投資策略下,基金經(jīng)理會從大量的半導體股票里面挑出他認為比較優(yōu)質(zhì)的股票,按不同的比例進行配置。這種選擇是基金經(jīng)理主動的投資行為,帶有個人傾向性,是比較考驗基金經(jīng)理個人投資能力的,
而被動投資策略則不同,基金經(jīng)理在投資上介入的非常少,題主問到的指數(shù)基金就屬于這類。同樣舉個例子,滬深300指數(shù),它是由300家滬深股票按一定權(quán)重組成的,在一定時間內(nèi),股票數(shù)量,權(quán)重,品種都是固定不變的。這300家固定不變股票每日的漲跌,會共同影響300指數(shù)的漲跌,大家熟知的華夏300指數(shù)基金,基金經(jīng)理并不主動挑選股票投資,而是完全被動跟蹤這個指數(shù),基金漲跌跟300指數(shù)漲跌相關(guān)。
指數(shù)基金的優(yōu)點是投資標的清楚明了,管理費低廉,不容易出現(xiàn)老鼠倉,什么是混合型基金?顧名思義,這類基金投資品類是混合的,既投資于股票,也投資于債券。根據(jù)比例不同,又可分為偏股型、偏債型、平衡型等,偏股型混合基金就是股票的投資比例大于債券,偏重于股票的混合基金。平衡型混合基金,股票、債券投資比例比較平均,大體都在50%左右,
偏債型混合基金則剛好和偏股型基金相反。投資于債券的比重超過股票,什么是定投型基金?題主想問的應該是定投式基金。這個屬于個人的投資策略了,就是在一定的時期對某一類要投資的基金,逐年逐月按一定比例的金額進行跟投,這類基金投資周期一般是比較長的,投資過程幾乎不考慮市場的波動,比較機械化,只是追求長期收益和投資品種趨于一致,也稱傻瓜式投資法。
應該怎么挑選基金?基金的挑選個人認為應重點考察以下幾個方面:1基金品種過往的業(yè)績一只好的基金,長期業(yè)績一般是比較穩(wěn)定的,在同類基金中是有口碑影響力的,不同風險的基金追求的收益也應有所不同。投資時盡量注意避開大起大落的基金,2基金經(jīng)理過往的業(yè)績在一些主動投資策略的基金里,基金經(jīng)理的人品和能力是非常重要的,挑選基金時要重點研究基金經(jīng)理的背景和過往投資業(yè)績。
2、挑選指數(shù)基金,是單位凈值越小越好嗎?需要注意什么?
首先結(jié)論,指數(shù)基金單位凈值與判斷基金好壞無必然聯(lián)系,并非挑選指數(shù)基金的判斷依據(jù)!基金凈值是否越小越好:不論何種基金,發(fā)行時,面值均為1元,基金單位凈值或累積凈值(單位凈值 分紅)低于1元,表明該基金從發(fā)行成立至今,從未給投資者創(chuàng)造盈利!同樣基金凈值低于1元越多,表明成立至今虧損越多。因此,判斷基金的好壞的標準,絕對不是凈值越低越好!指數(shù)基金的作用:指數(shù)基金主要是為用來跟蹤某個特定指數(shù)而設立的,目標是完全復制跟蹤指數(shù)的走勢,誤差越小越好;指數(shù)基金好壞判斷依據(jù):判斷一只指數(shù)基金的好壞,最重要一點是是否與所跟蹤指數(shù)波動保持一致,在合理范圍內(nèi)誤差越小越好;舉例:A、B、C三只跟蹤相同指數(shù)的指數(shù)基金,某日該指數(shù)漲幅為1%;A指數(shù)基金當日上漲1.2%B指數(shù)基金當日上漲0.9%C指數(shù)基金當日上漲1.01%則三只基金中,明顯C基金跟蹤誤差最小,因此在三只基金中表現(xiàn)最優(yōu)!而A基金雖然漲幅最大,但其實是誤差最大的一只,表現(xiàn)最差!選擇指數(shù)基金的注意事項:1、基金跟蹤誤差:判斷指數(shù)基金最重要的指標,跟蹤相同指數(shù)的多只基金,優(yōu)選跟蹤誤差小的!各財經(jīng)網(wǎng)站基金信息中均有相關(guān)指標,如下圖:2、各類費用:包括指數(shù)基金的申購費,管理費等費用,誤差相同或接近時,優(yōu)選費用低的,降低購買成本;可在基金官網(wǎng)或各平臺基金信息中比較,如下圖:3、指數(shù)基金規(guī)模:首先排除規(guī)模小于1E的,免得面臨清盤風險。