理財規(guī)劃是什么崗位，理財規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)

來源：整理時間：2023-01-26 23:15:18 編輯：金融知識手機(jī)版

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1，理財規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)
2，理財規(guī)劃師具體從事什么工作
3，理財規(guī)劃師的本職工作是什么
4，銀行的理財規(guī)劃師是做什么的
5，理財規(guī)劃師主要做什么工作

1，理財規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)

理財規(guī)劃師在西方國家是很吃香的一種職業(yè)，在各類職業(yè)中收入是很靠前的，都是在幾十萬美金。在美國平均每3個家庭就有一個理財師。在西方國家一個人身邊有不可缺少的三種人：醫(yī)生、律師、理財師。中國的理財觀念也在轉(zhuǎn)型正在向理性理財過度。是朝陽的職業(yè)，，，，，

理財規(guī)劃師是個高端崗位，不能與保險代理人混為一談。需要綜合金融，房地產(chǎn)等各個行業(yè)的相關(guān)投資知識，屬于專家型人才。但是目前很多保險公司都是打著理財規(guī)劃師的名義招代理人。詳細(xì)情況你自己注意。

理財規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)

2，理財規(guī)劃師具體從事什么工作

第一，理財規(guī)劃師能實現(xiàn)必要的資金流動性，這個是如何體現(xiàn)出來的呢？了解到個人之所以持有現(xiàn)金是為了滿足自己日常生活的需要，所以說個人必須要保證自己有足夠的資金來滿足計劃中或者說計劃以外的費(fèi)用需求，因此，理財規(guī)劃師在現(xiàn)金的規(guī)劃中要做到保證客戶資金的流動性和現(xiàn)金的持有成本等等方面問題，這樣就可以通過現(xiàn)金規(guī)劃來讓客戶手頭資金得到滿足；第二，理財規(guī)劃師能夠讓你有合理的消費(fèi)支持，在調(diào)查的時候發(fā)現(xiàn)絕大部分人的日常生活消費(fèi)都存在著一些不合理的情況，所以說，在這個時候理財規(guī)劃師如果幫忙制定相應(yīng)的理財計劃的話，自然能夠讓大家在消費(fèi)方面變得更為合理化一些；第三，理財規(guī)劃師能夠幫助你完備風(fēng)險保障，這個體現(xiàn)在人生總會遇到一些風(fēng)險的情況，而理財規(guī)劃師通過自己專業(yè)的知識來為你做相關(guān)的財務(wù)方面安排自然能夠在你遇到風(fēng)險的時候把損失降到最低。希望能夠幫助到您。

理財規(guī)劃師就是專門做理財規(guī)劃的專業(yè)人員理財規(guī)劃，是根據(jù)客戶財務(wù)與非財務(wù)狀況，運(yùn)用規(guī)范的方法并遵循一定程序為客戶制定切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案，包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。個人理財規(guī)劃基于人的生命周期，是一個長期的過程，一個努力達(dá)到終生（身）的財務(wù)安全、自主、自由和自在的過程；同時，理財規(guī)劃又是一項綜合服務(wù)，它由專業(yè)理財人員通過明確個人客戶的理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)狀況，從而幫助客戶制定出可行的理財方案。考試途徑：參加培訓(xùn)機(jī)構(gòu)培訓(xùn)，再考試，考試資料在報名時領(lǐng)取。重慶地區(qū)推薦培訓(xùn)機(jī)構(gòu)：重慶美途職業(yè)培訓(xùn)教育學(xué)校，網(wǎng)址： http://cq.mtoedu.com

理財規(guī)劃師具體從事什么工作

3，理財規(guī)劃師的本職工作是什么

針對客戶的實際需求，提出個性化的理財方案。包括流動性、收益率、周期等等。主要包括股票基金，像房地產(chǎn)、黃金等也要有一定的了解?？傊槍蛻舻男枨髞砭蜎]錯。

幫客戶規(guī)劃財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：　　1.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費(fèi)用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足?！　?.合理的消費(fèi)支出。個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。通過消費(fèi)支出規(guī)劃，使個人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡?！　?.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個人（家庭）的教育期望?！　?.完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活?！　?.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟(jì)活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出?！　?.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次。　　7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。　　8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

理財規(guī)劃師的本職工作是什么

4，銀行的理財規(guī)劃師是做什么的

你先進(jìn)銀行再考這個吧銀行內(nèi)部考這個如果拿到證了銀行直接把所有費(fèi)用都報銷什么是理財規(guī)劃師　　理財規(guī)劃師的英文是翻譯成中文是注冊、理財、規(guī)劃師，對國內(nèi)的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經(jīng)有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有CFP的資格認(rèn)證。即：運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員?！　±碡斠?guī)劃師招生對象：　　銀行的個人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財專員；　　證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；　　保險公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員；　　投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；　　提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；　　從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員；　　對理財規(guī)劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。　　理財規(guī)劃師的市場前景　　隨著社會的發(fā)展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調(diào)低、傳統(tǒng)的、單一的銀行存款投資方式已不能適應(yīng)人們的需求,而對于注重資產(chǎn)投資“生財有道”的家庭，就迫切需要專業(yè)化的理財指導(dǎo)的幫助，預(yù)計到2008年，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，如此計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)至少有20萬人缺口?！　±碡斠?guī)劃師做什么　　理財規(guī)劃師是為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的專業(yè)人員，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，提供客戶全方面的財務(wù)分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確?？蛻糍Y產(chǎn)的保值與增值?！　∈轻槍€人在事業(yè)發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務(wù)師、保險師、不動產(chǎn)鑒定師等專家的協(xié)助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產(chǎn)繼承人及經(jīng)營問題上的解決方案等?！　±碡斠?guī)劃師的作用　　是投資者的“私人理財顧問”是投資者的“理財經(jīng)紀(jì)人”而不是金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷售代理人。理財規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā)點，幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇，產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置，而要達(dá)到幫投資者“賺錢”和回避風(fēng)險的目的不是一份理財規(guī)劃報告就能完成的，理財規(guī)劃師要根據(jù)市場和政策的變化，不斷調(diào)整客戶的投資組合，以實現(xiàn)長期理財?shù)哪繕?biāo)?！　±碡斠?guī)劃師需要具備什么素質(zhì)　?、?通曉收入與消費(fèi)分析、財務(wù)保障分析、個人稅務(wù)策劃、風(fēng)險與組合分析、家庭風(fēng)險保障、子女教育、綜合退休養(yǎng)老計劃、遺產(chǎn)與信托管理等一系列人生規(guī)劃的專業(yè)知識?！　、?必須具備金融、經(jīng)濟(jì)、投資知識。內(nèi)容涉及股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經(jīng)濟(jì)分析等?！　、?豐富的實踐經(jīng)驗。理財規(guī)劃師是個“實踐型”的職業(yè)，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財?shù)倪^程中，為客戶創(chuàng)造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力?！　÷殬I(yè)資格證書與職稱　　職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學(xué)工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務(wù)的名稱，，中國入世后由于世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進(jìn)一步加快，進(jìn)一步淡化職稱的概念，擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實施。這是種必然的趨勢?！　±碡斠?guī)劃師培訓(xùn)內(nèi)容：　　風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃、理財規(guī)劃原理，會計基礎(chǔ)，財務(wù)基礎(chǔ)，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，金融、稅收、法律基礎(chǔ)、理財計算等。

5，理財規(guī)劃師主要做什么工作

1. 必要的資產(chǎn)流動性。2. 合理的消費(fèi)支出。3. 實現(xiàn)教育期望。4. 完備的風(fēng)險保障。5. 合理的納稅安排。6. 積累財富。7. 安享晚年。8. 財產(chǎn)分配與傳承。9. 理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、方法和技術(shù)，針對個人、家庭以及機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢的服務(wù)。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。10. 理財規(guī)劃師，主要工作應(yīng)該是為各種客戶提供量身財務(wù)規(guī)劃，擴(kuò)展點說，還包括法律規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等等。11. 但，目前國內(nèi)基本沒有這樣做的，有也非常之少。特別在大國企，理財師當(dāng)前做的主要工作就是產(chǎn)品銷售。12. 理財規(guī)劃師考試分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。13. 理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。

在理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：　　1.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費(fèi)用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足?！　?.合理的消費(fèi)支出。個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。通過消費(fèi)支出規(guī)劃，使個人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。　　3.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個人（家庭）的教育期望?！　?.完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。　　5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟(jì)活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出?！　?.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次?！　?.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。　　8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。