理財(cái)師劉彥斌都買(mǎi)什么樣的保險(xiǎn)，理財(cái)師劉彥斌家庭如何理財(cái)

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-04-10 07:19:21 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，理財(cái)師劉彥斌家庭如何理財(cái)
2，保險(xiǎn)保險(xiǎn)嗎劉彥斌身邊
3，關(guān)于劉彥斌理財(cái)教室講座
4，劉彥斌的理財(cái)規(guī)劃師資格含金量如何
5，求一些適合理財(cái)?shù)挠钟休^好保障功能的保險(xiǎn)

1，理財(cái)師劉彥斌家庭如何理財(cái)

雹榕靶好好規(guī)劃一下，還是可以存下錢(qián)的。我的想法是不管賺多少，每月必須拿出一部分錢(qián)來(lái)強(qiáng)制性的理財(cái)，可以選娛樂(lè)寶的月定投那種，比零存整存的收益要高很多。

理財(cái)師劉彥斌家庭如何理財(cái)

2，保險(xiǎn)保險(xiǎn)嗎劉彥斌身邊

劉彥斌:保險(xiǎn)最基本的功能是保障，作為保障型的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)該是每個(gè)人都有的，一個(gè)人不買(mǎi)保險(xiǎn)就像每個(gè)人不穿衣服一樣，可以穿厚穿少不一樣，疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、社保也是保險(xiǎn)的一部分，這些都是應(yīng)該有的我覺(jué)得保險(xiǎn)的投資功能，這些方面我個(gè)人認(rèn)為比較弱化一點(diǎn)，中國(guó)保險(xiǎn)的投資功能不是太強(qiáng)的，如果想去投資，不妨把這個(gè)錢(qián)去買(mǎi)債券或者買(mǎi)一些股票型的基金收益應(yīng)該比保險(xiǎn)公司的收益好得多。因?yàn)楝F(xiàn)在保險(xiǎn)資金的運(yùn)用受到一定的限制。

保險(xiǎn)保險(xiǎn)嗎劉彥斌身邊

3，關(guān)于劉彥斌理財(cái)教室講座

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4，劉彥斌的理財(cái)規(guī)劃師資格含金量如何

首先，目前來(lái)講“理財(cái)規(guī)劃師”進(jìn)的單位主要是銀行。（有些保險(xiǎn)公司說(shuō)起來(lái)也有“理財(cái)規(guī)劃師”，其實(shí)就是給你規(guī)劃他們公司保險(xiǎn)的“師”）其實(shí)，你要知道，銀行這種地方，不是因?yàn)槟阌羞@個(gè)證你就可以進(jìn)去當(dāng)理財(cái)師的，第一，你要有資歷：學(xué)歷加理財(cái)（銀行方面主要是炒股炒匯率炒黃金類(lèi)）實(shí)力；第二，如果沒(méi)有資歷，你要有背景，外加有點(diǎn)相關(guān)學(xué)歷可能就可以給你先進(jìn)；第三，沒(méi)有資歷沒(méi)有背景，光有這個(gè)證書(shū)，是進(jìn)不了的。最后，就回答考證本身，這個(gè)是要報(bào)名上個(gè)相關(guān)培訓(xùn)的，2本書(shū)，基礎(chǔ)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，還要學(xué)習(xí)操作理財(cái)計(jì)算器。我所知道的前年報(bào)名條件是考二級(jí)證書(shū)（即理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)）是必須在金融行業(yè)從業(yè)滿3年。三級(jí)證書(shū)（即助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)）倒是只要有點(diǎn)學(xué)歷就好，不過(guò)現(xiàn)身說(shuō)法，考了，但是進(jìn)不了銀行這門(mén)，就是費(fèi)紙一張。另外，我覺(jué)得你可以理解成考這個(gè)證書(shū)就和事業(yè)單位人員考函授本科函授研究生是一樣的，你有了這個(gè)工作，再出點(diǎn)前出點(diǎn)力拿個(gè)這個(gè)證書(shū)是有用的；但你沒(méi)有相關(guān)比較**的工作，考了也進(jìn)不了好點(diǎn)的單位。反正當(dāng)時(shí)我上課的時(shí)候（我考三級(jí)），身邊的考二級(jí)的同學(xué)都是銀行和各金融行業(yè)在職經(jīng)理級(jí)人員，考試費(fèi)和報(bào)名費(fèi)都是單位報(bào)銷(xiāo)。如果你暫時(shí)比較閑，你可以考，畢竟有個(gè)證書(shū)放著并且多學(xué)點(diǎn)也對(duì)自己好的，但是如果指望單憑這個(gè)證書(shū)進(jìn)好單位就算了。您認(rèn)為呢回答補(bǔ)充問(wèn)題：培訓(xùn)不是像現(xiàn)在會(huì)計(jì)證這么普及的，類(lèi)似會(huì)計(jì)證初期，因?yàn)閲?guó)內(nèi)理財(cái)師證似乎是2000年左右才開(kāi)始有的，前年我們培訓(xùn)的時(shí)候江蘇省內(nèi)聽(tīng)說(shuō)只有南京和揚(yáng)州有2個(gè)有培訓(xùn)點(diǎn)（那也需要資格），但是不幸的是揚(yáng)州的培訓(xùn)點(diǎn)那年9個(gè)學(xué)生參加的培訓(xùn)，9個(gè)都沒(méi)過(guò)。。。南京的那個(gè)就是我培訓(xùn)的地方：南京財(cái)經(jīng)大學(xué)福建路校區(qū)。老師似乎是培訓(xùn)機(jī)構(gòu)配備的，但還算權(quán)威的，老師都是挺厲害的角色。課程是按書(shū)上教的?！袄碡?cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程?！睂?zhuān)業(yè)課程就是分那幾個(gè)方面作為幾章，最后你靈活運(yùn)用就好?；A(chǔ)課程是一些金融方面的相關(guān)知識(shí)，如存款，債券，股票，匯率等等幾章。財(cái)務(wù)計(jì)算機(jī)是老師教的，自學(xué)一般不大會(huì)。

你說(shuō)呢...

5，求一些適合理財(cái)?shù)挠钟休^好保障功能的保險(xiǎn)

首先，有必要和你講解一下保險(xiǎn)和理財(cái)?shù)年P(guān)系：保險(xiǎn)本身的保障是有成本的，說(shuō)白了，保險(xiǎn)公司是拿沒(méi)出事的人交的保費(fèi)賠給了出事的人，攤到每一個(gè)沒(méi)出事的人頭上的錢(qián)叫保障成本。單從這個(gè)角度上說(shuō)，保險(xiǎn)是一種消費(fèi)。對(duì)于保險(xiǎn)與收益的關(guān)系，應(yīng)從愛(ài)、心境和大理財(cái)角度，如此理解：其一，就是出現(xiàn)約定風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的保險(xiǎn)賠付；其二，解放出一部分本用于家庭風(fēng)險(xiǎn)防范的資金，用于其他投資，以獲得利益；解釋?zhuān)罕热缯f(shuō)，家庭為了重大疾病的風(fēng)險(xiǎn)防范，要準(zhǔn)備10萬(wàn)元錢(qián)以備用，現(xiàn)在通過(guò)保險(xiǎn)一年只要繳費(fèi)3千元，如果出現(xiàn)重疾問(wèn)題，保險(xiǎn)公司會(huì)準(zhǔn)備10萬(wàn)元，那么家庭資金中就解放出來(lái)這部分9.7萬(wàn)元，可用于股票、基金、債券等其他方式的單純投資，可能每年的收益遠(yuǎn)高于所繳的保費(fèi)。其三，獲得心靈的解放，坦然積極面對(duì)生活和工作中的逆境和恐懼，努力工作和自我提升，以獲得更高的收入和提高生活質(zhì)量。

樓主您好。保險(xiǎn)的主要功能還是在于保障，而不是投資，投資收益雖然穩(wěn)定，但也比較低。象您這種情況，您需要的是專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，而不是保險(xiǎn)代理人。1、建議您先找?guī)准毅y行的理財(cái)經(jīng)理幫你策劃一下，退休養(yǎng)老的理財(cái)計(jì)劃吧，先看過(guò)后，再看需要買(mǎi)什么保障類(lèi)型保險(xiǎn)吧。別讓保險(xiǎn)代理人忽悠。2、如果社保是在自己開(kāi)的企業(yè)買(mǎi)的，那您就幫您和您愛(ài)人按最高300%來(lái)買(mǎi)吧。3、您應(yīng)該沒(méi)有投保自己的重疾險(xiǎn)，建議可以考慮三十年的定期壽險(xiǎn)重疾險(xiǎn)，保費(fèi)比分紅險(xiǎn)低，您現(xiàn)在的年紀(jì)投保分紅險(xiǎn)，需要交的保費(fèi)太高，保額也低，還不如放在其他投資渠道。還有給家人都上一份意外險(xiǎn)，每人每年幾就是幾百。4、基金定投是很好的投資工具，其攤分風(fēng)險(xiǎn)功能最適合在價(jià)格波動(dòng)較頻率的基金，如指數(shù)基金。5、隨著年齡增長(zhǎng)，投資在風(fēng)險(xiǎn)較高的比例要控制一下，慢慢減少比例。比如股票。6、看樓主所在城市的市場(chǎng)情況，可以考慮加盟形式的便利店，平時(shí)經(jīng)營(yíng)不會(huì)費(fèi)自己太多功夫，一次投入，長(zhǎng)期回報(bào)。另外，找一些有價(jià)值潛力的鋪面，也是不錯(cuò)的投資渠道。我同學(xué)就是一個(gè)旺鋪的收入足夠養(yǎng)一家人。7、千萬(wàn)別去先找保險(xiǎn)代理人，先找理財(cái)師。本來(lái)保險(xiǎn)代理人的角色就是理財(cái)師，但現(xiàn)在代理人的素質(zhì)參差不齊，還是去銀行吧。哦，在銀行也有很多代理人在冒充銀行員工，在推銷(xiāo)銀保產(chǎn)品，一定要注意提防。唉，這年頭也真是的。

您這個(gè)年齡正是資本原始積累階段，您能有這個(gè)保險(xiǎn)意識(shí)的確很不錯(cuò)。根據(jù)您簡(jiǎn)短的信息看出，您對(duì)自己的未來(lái)還是有規(guī)劃的?？茖W(xué)買(mǎi)保險(xiǎn)要先大人后孩子；先保障（意外、醫(yī)療、重大疾?。┖笸顿Y（養(yǎng)老、教育、理財(cái)?shù)龋绕淠@個(gè)年齡，意外險(xiǎn)是一定要考慮的，還有合理的買(mǎi)保險(xiǎn)要考慮諸多因素的：年齡、性別、年收入、年支出、年結(jié)余、目前還有那些保障、是否有貸款、是否有投資（股票、基金、債券、房產(chǎn)等），孩子的教育，老人的贍養(yǎng)……，要根據(jù)這些合理規(guī)劃設(shè)計(jì)方案的，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)一買(mǎi)就是十幾二十年繳費(fèi)。所以不要因?yàn)檫@些不確定的因素影響我們未來(lái)的生活質(zhì)量。一定要考慮全面，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)繳費(fèi)是和年齡直接掛鉤的，年齡越大，費(fèi)用越高，保障時(shí)間越短，還有科學(xué)規(guī)劃保險(xiǎn)是要把年交保險(xiǎn)控制在家庭年收入的15—20%，壽險(xiǎn)保額要是您年收入的5-10倍，這樣才能合理規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)，友邦晶玲愿與您一道規(guī)劃您的保險(xiǎn)人生！QQ:578865033

保險(xiǎn)的強(qiáng)項(xiàng)在于保障，理財(cái)是軟肋，理財(cái)險(xiǎn)種基本趕不上5年期銀行存款（至少25年內(nèi)絕對(duì)如此）。介紹一個(gè)買(mǎi)保險(xiǎn)簡(jiǎn)單、操作性強(qiáng)的方法：選擇消費(fèi)型的重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等實(shí)實(shí)在在的保障產(chǎn)品，而且都是主險(xiǎn)，并非附加險(xiǎn)；不去追求分紅、理財(cái)?shù)炔淮_定因素，就對(duì)頭了，將來(lái)不會(huì)后悔，而且花費(fèi)不多，保障有力。適合不同收入的各類(lèi)客戶(hù)。

建議給自己買(mǎi)份意外卡和定期壽險(xiǎn)就可以了。如果想理財(cái)?shù)脑?，可以考慮下萬(wàn)能險(xiǎn)。

對(duì)于保險(xiǎn)公司的分紅,是根據(jù)每家保險(xiǎn)公司的盈利狀況而定,可有可無(wú),具有明顯的不確定性.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn). 其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。對(duì)于我們每個(gè)人，應(yīng)該重考慮醫(yī)療健康方面的保險(xiǎn)。直接的講，隨著人的年齡增大，身體抵抗力是成反比的，抵制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的能力就相對(duì)很弱。所以，你首先必須考慮醫(yī)療保險(xiǎn)，不管是商保和社保的均可以，然后才考慮其它的保險(xiǎn)產(chǎn)品，這樣才有意義。如果健康沒(méi)有保證，有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，也是不切實(shí)際的。建議你先購(gòu)買(mǎi)國(guó)家推出的社保（最好有單位出面購(gòu)買(mǎi)的情況）包括合作醫(yī)療保險(xiǎn)，然后再考慮商業(yè)保險(xiǎn)作為補(bǔ)充。在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，大家有公認(rèn)的三句話是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品” 最后關(guān)于投保原則需要注意的是：（一）買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切（二）買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是終生合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。（四）買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩，如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。